STO在中国非法金融活动

中国互联网金融协会等举办的第二届中国互联网金融论坛上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜谈到了P2P网贷行业的情况。他表示，经过各个方面的部署，在最近一段时间里，这个子行业整体的风险水平有了一定的下降。他还提到，随着全球对ICO活动的管控加强，一些机构开始忽悠STO（Security Token Offering）。在中国，STO本质上仍然是一种非法金融活动。

潘功胜指出，近年来，我国互联网金融取得了进步，但同时也暴露出一些问题。一些子行业监管滞后于市场的发展和创新，一些从业机构缺乏法律意识、风险意识、合规意识以及对消费者权益保护的意识，有些甚至以金融创新为幌子进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动。

他指出，之前一些P2P网络借贷平台的风险事件中，一些平台严重偏离了行业初衷。原本定位为金融信息中介的网络借贷平台，在实际经营过程中出现了私设资金池、期限错配等问题，变成了信用中介。一些平台对风险管控名存实亡，信息科技的作用被忽视，有些平台甚至变成了“庞氏骗局”。经过各方面的部署，在最近一段时间里，这个子行业整体的风险水平有了一定的下降。

潘功胜还举例说，在曾经一度兴盛的现金贷、校园贷领域，存在过度借贷、暴力催收、超高费率、侵犯个人隐私等问题。一些从业机构缺乏对借款人适当性管理的控制，给金融消费者权益带来了侵害。为了迅速扩大规模，一些机构引导客户过度借贷、多重借贷，甚至将贷款给无收入的群体。一些机构形成了高利率、高收费、暴力催收的经营模式，还有机构非法买卖、滥用客户个人信息，侵犯公民权益。

潘功胜还提到与虚拟货币相关的投资炒作盛行，价格波动巨大，风险快速堆积，严重扰乱了经济、金融和社会秩序。ICO融资主体的水平良莠不齐，本质上是一种未经批准的非法公开融资活动，涉嫌非法集资、网络传销和金融诈骗。此外，虚拟货币还成为各类违法犯罪活动的利器，不法分子通过虚拟货币进行洗钱、逃税等行为。在中国加大对虚拟货币交易平台的打击之后，一些平台转移到海外，但仍然向中国提供交易服务，这在中国仍然是非法金融活动。近期，全球对ICO活动的管控加强，一些机构开始忽悠STO（Security Token Offering）。在中国，STO本质上仍然是一种非法金融。

潘功胜表示，中国从2018年9月开始打击比特币交易平台，此前全球80%的比特币交易和ICO融资都发生在中国。如果我们如同2017年上半年那样，全球80%的比特币交易和ICO的融资都发生在中国，那会是怎样的场景呢？

新京报记者陈鹏报道

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