解决了中心化金融的局限性

DeFi是去中心化金融的缩写，是指用户可以在公共区块链上进行加密货币交易而无需银行或经纪人等中介机构的服务。这些点对点服务通过公共区块链（主要是以太坊）上的智能合约进行。

你可以用DeFi来做什么？

借出/借入：如果您拥有加密货币，您可以将其借给Aave或Compound等协议以换取利息和/或奖励。同样，您可以从此类协议中借用数字资产，这对于进行交易特别有用。需要注意的是，大多数DeFi协议使用超额抵押，这意味着您必须提供比您想借入的金额更多的金额；如果资产价值下跌太多，协议可能会拿走您的抵押品以避免损失。

交易：通过Coinbase和Binance等中心化交易所，您依赖交易所来保管您的资产。而去中心化交易所消除了中介，因此人们可以直接相互交易。此外，Uniswap和PancakeSwap等去中心化交易所允许人们列出新的代币进行交易。尽管缺乏审查增加了风险，但它也使人们能够在新资产进入更广泛的市场之前“尽早参与”。

衍生品：有时您不想局限于交易特定的硬币或代币。dYdX和Synthetix等衍生品平台允许人们做的不仅仅是现货交易。例如，用户可以进行杠杆交易，即下注超过他们的赌注，并且还可以创建模仿传统股票和商品的“合成资产”。

许多DeFi用户将此在这种方式中，他们将资金锁定在资产池中以获得奖励。由于利率因协议和资产而异，熟练的单产农民会转移他们的资产以利用最佳利率。

去中心化金融DeFi的好处是什么？

去中心化金融利用以太坊区块链的关键原则来提高金融安全性和透明度，释放流动性和增长机会，并支持一体化和标准化的经济体系。

可编程性：高度可编程的智能合约可以自动执行并支持创建新的金融工具和数字资产。

不变性：跨区块链分散架构的防篡改数据协调提高了安全性和可审计性。

互操作性：以太坊的可组合软件堆栈确保DeFi协议和应用程序构建为相互集成和互补。借助DeFi，开发人员和产品团队可以灵活地在现有协议之上构建、自定义接口并集成第三方应用程序。因此，人们经常将DeFi协议称为“金钱乐高积木”。

透明度：在公共以太坊区块链上，每笔交易都会广播给网络上的其他用户并由其验证（注意：以太坊地址是伪匿名的加密密钥）。这种围绕交易数据的透明度不仅允许进行丰富的数据分析，而且还确保网络活动对任何用户都是可用的。以太坊和在其上运行的DeFi协议也是使用开源代码构建的，任何人都可以查看、审核和构建。

未经许可：与传统金融不同，DeFi的定义是其开放的、无需许可的访问：任何拥有加密钱包和互联网连接的人，无论身在何处，通常也不需要任何最低资金要求，都可以访问基于以太坊构建的DeFi应用程序。

自行保管：通过使用像MetaMask这样的Web3钱包与无需许可的金融应用程序和协议进行交互，DeFi市场参与者始终可以保管好他们的资产并控制他们的个人数据。

DeFi应用是如何产生的？

任何能够编写智能合约的人都能够创建DeFi应用程序。有多种工具可用于测试和/或部署智能合约，其中包括用于以太坊的Truffle和Ganache。下载构建智能合约的框架后，您可以创建一个允许协议利用区块链网络的令牌。在以太坊上，这是一个ERC20代币；在Solana上它被称为SPL；币安智能链有BEP20。

拥有令牌允许协议直接与第1层区块链的硬币交互。但项目也推广了他们的代币以推动权力下放。例如，借贷协议Compound使用COMP作为治理代币；持有它的人可以决定协议的代码和资金分配。

总的来说，以上内容详细的介绍了你可以用DeFi来做什么，以及去中心化金融DeFi的好处是什么。总之去中心化金融通常称为DeFi，指的是从传统的中心化金融系统向基于以太坊区块链的去中心化技术实现的点对点金融的转变。从借贷平台到稳定币和代币化BTC，DeFi生态系统已经推出了一个由集成协议和金融工具组成的广泛网络。

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