时间:2023-07-10|浏览:201
东盟国家人民币跨境收付保持较快增长。东盟国家人民币跨境收付量占全部人民币跨境收付总量的比重持续创历史新高。在资本项目方面,人民币跨境收付实现了大幅增长,显示出人民币使用的信心增强。中国与越南、柬埔寨签署了双边本币结算协议,与马来西亚、泰国、新加坡、印度尼西亚等国签署了双边本币互换协议。新加坡元、马来西亚林吉特和泰铢等货币也在中国银行间外汇市场直接挂牌交易,中国商业银行已推出10个东盟国家货币的银行柜台挂牌交易业务,柬埔寨加华银行、中国工商银行金边分行等境外银行也参与了广西区域市场交易。
人民币在东盟的清算安排不断完善,超过200家东盟商业银行与100多家中国境内商业银行建立了人民币结算代理行关系。马来西亚、泰国、印度尼西亚、柬埔寨、新加坡、菲律宾等东盟国家央行已将人民币纳入外汇储备。
此外,推动数字人民币在东盟地区跨境使用具有重要意义。
(一)推动人民币在东盟国家的跨境使用
除了越南和缅甸外,人民币在大部分东盟国家不存在政策障碍,市场对人民币使用的需求不断增加。然而,当地人民币支付服务供应有限,存在人民币“落地难”的问题。主要原因是当地的商业银行无法开立人民币账户,普遍缺乏办理人民币业务的经验;同时,当地外汇市场不能进行人民币交易,无法有效规避汇率风险和管理流动性问题。数字人民币采用双离线支付方式,既具有线上的便捷性,又具有线下的强大流通性,即使在手机没电或者没信号的地方也可以支付。数字人民币能够有效解决东盟地区金融支付设施不完善、支付服务能力不足的问题,有利于扩大人民币的使用范围。
(二)提高跨境贸易支付效率
目前,我国的跨境贸易支付主要依赖银行网络体系进行支付,涉及多个实时结算系统,包括中国现代化支付系统(CNAPS)、全额结算系统(RTGS)、同城外币清算系统、全国支票影像交换系统、同城票据清算系统和银行内部支付系统。由于涉及的系统较多,金融信息切换不一致、不同步,存在摩擦成本,跨境支付效率不高。而数字人民币基于区块链等互联网技术,采用点对点的支付结算模式,无需第三方介入,支付与记账同时自动进行,能够有效减少中间结算环节,绕开以SWIFT为核心的国际支付清算体系,国际结算可以直接从支付跨越到清算环节,有效提升了支付效率与准确性。
(三)提升货币合作层次和范围
中国与东盟国家深入开展双边本币合作,包括通过开立人民币同业往来账户进行双边本币结算、本币互换等。然而,在中国与东盟金融机构的双边本币结算合作中,仍存在风险防御和流动性制度安排以及统一的清算渠道制度安排不完善的问题,同业往来账户缺乏有效的避险和投融资工具,账户平盘仍依赖场外交易。中国与东盟国家的货币互换范围仅集中在新加坡、泰国、马来西亚和印度尼西亚,在资金动用和影响力等方面尚未能有效发挥作用。同时,这些货币互换协议更多是基于政治互信层面而签署的,在实际中动用的额度很少,基本处于空转状态。使用数字人民币在货币合作中,其便捷、安全、高效以及账户松耦合的特点,有利于克服双边本币结算体系障碍,解决清算渠道不畅通的问题,规避本币结算中美元汇兑风险。同时,数字人民币也有利于增强人民币的流动性,拓宽和加深货币互换的层次。
(四)有效维护地区金融稳定
在金融开放过程中,需要警惕洗钱、恐怖融资等风险。数字人民币交易具有可追溯性,能提高经济活动的透明度,有效打击洗钱、偷税漏税以及恐怖融资等违法犯罪行为,提高反洗钱能力。同时,通过监控数字货币的流转,收集风险数据、扩大监管范围,构建实时、高效、智能的风险预警、监测以及管理体系,增强系统性金融风险
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