虚拟货币监管加码，打出严厉组合拳

这一消息的影响使得比特币价格在7月6日下午急转直下，从3.5万美元瞬间暴跌1000美元，导致超过23亿元的资金爆仓。截至7月8日下午，比特币价格仍然低于3.3万美元。

我国一直以来都采取严格的监管措施来管理虚拟货币，而近期监管部门的行动更加频繁。6月份，央行约谈了工商银行、农业银行、支付宝等一些银行和支付机构，就他们为虚拟货币交易活动提供服务的问题进行了约谈。5月21日，国务院金融委在第五十一次会议中提出了打击比特币挖矿和交易行为的要求，以坚决防范个体风险向社会领域蔓延。

从打击比特币挖矿到切断虚拟货币炒作资金链条，监管机构采取了多项措施来全面打击虚拟货币，显示出我国在此事上的坚决态度。专家分析称，近期加大对虚拟货币打击的原因是由于相关交易炒作一直无法停止。在2021年进入以来，虚拟货币价格一直在剧烈波动，比特币几个月内从3万美元上涨至6.4万美元，而狗狗币、柴犬币等山寨币也层出不穷，相关的炒作和交易活动异常火爆，严重干扰了经济金融的正常秩序。

招联金融首席研究员董希淼表示：“虚拟货币没有实际价值支撑，是一种投机资产，参与相关投资炒作活动面临重重风险。”投资者将交易杠杆放大到5倍甚至更高，在价格剧烈波动的情况下，交易风险非常大。

与此同时，虚拟货币具有高度匿名性和去中心化等特点，已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等犯罪活动的工具。虚拟货币的交易不仅不受法律保护，而且还触碰到了法律的底线。此外，虚拟货币交易平台跑路的现象也屡有发生。各种山寨币除了比特币之外，还充斥着庞氏骗局和谎言。

董希淼表示：“如果允许虚拟货币无序炒作和野蛮发展，一方面会侵蚀国家的货币主权，另一方面也会扰乱经济金融秩序。”我国监管部门此时采取行动，正是为了阻止虚拟货币风险的传播，切实维护国家的经济金融安全。

事实上，严格监管虚拟货币已经成为多个国家的共识。韩国最近主要打击利用虚拟货币来逃税的行为，从1.2万名本国逃税者手中没收了价值超过530亿韩元的虚拟货币资产。英国金融监管机构命令知名虚拟货币交易所币安停止在该国的受监管活动。据说印度准备直接禁止民众进行虚拟货币的交易和持有。

可以预见，那些将虚拟货币服务器设置在海外进行场外交易的活动，将面临越来越小的生存空间和越来越高的监管风险。因此，广大消费者现在就应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币的投机行为，保护好个人银行账户，不参与虚拟货币账户充值、提现和购买等活动，以防损害个人财产和权益。

作者：李华林 来源：经济日报

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