“虚拟货币监管：新一轮整顿将至”

数位受访人士分析称，三大重量级协会发布这一公告，可能会断掉国内居民频繁交易虚拟币的基础设施，对于控制炒币起到了正向控制作用。同时也表明，我国对虚拟货币的监管态度依然明确，行业可能将面临再次整顿。

公告明确指出，金融机构、支付机构等会员单位不得与虚拟货币相关的业务，例如为客户提供虚拟货币交易、清算、兑换等服务，也不得将虚拟货币作为支付工具，储存、托管、抵押等业务。虽然我国没有明确规定公民个人持有比特币违法，但是频繁交易对经济管理秩序造成了严重影响，对老百姓的财产权产生了威胁，有必要进行干预，防止炒币过热导致币价崩塌和群体性事件发生。

这次公告由三大协会发出而不是监管机构，是因为虚拟币属于灰色产业，行业自律组织的公告虽然没有法律效力，但在民事判决中可以作为“行业惯例”进行引用。三大协会的公告是预防措施，让公众明确知悉虚拟币炒作的违法性。如果情况好转，就会停止；如果情况恶化，相关法律将会出台。

自2020年下半年以来，比特币价格一路飙升，虚拟货币市场进入所谓的“牛市”。这导致国内炒币风气有所反弹，甚至涉及一些组织传销活动罪，在社会管理秩序上造成了严重影响。目前各交易平台都有法币交易区，用户可以通过OTC形式直接购买虚拟货币。这个过程是买家通过线下转账付款给卖家，卖家在收到钱款后进行确认，然后将虚拟货币放入买家的钱包中。

这次三大协会的联合公告立刻产生了影响。一家钱包服务商“比特派”很快就宣布关停OTC交易和币币交易。此前，中信银行也宣布禁止机构和个人利用该行账户进行虚拟货币交易资金的充值和提取。

三大协会的联合公告也提醒广大消费者要增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动，保护个人财产权益。近期市场动向显示加密货币价格多次因为马斯克等人的言论而波动，这表明加密市场仍处于不成熟阶段，监管的迫切性将会增加。事实上，包括美国、印度、土耳其、韩国等多国都对加密货币交易进行了更加严格的监管。

新加坡金管局最近表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资。他们将继续关注加密货币的发展，并定期审查相关规章的充分性和适当性。

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