DeFi如何通过洗钱手段实现非法资金流通

随着区块链行业的发展，DeFi（去中心化金融）的洗钱问题日益严重。许多政府机构和区块链数据分析企业发现大量的非法虚拟资产正在流入DeFi项目。这引发了对分散型金融项目前景的担忧。本文将介绍DeFi洗钱的相关内容。

一、什么是DeFi？

DeFi是“去中心化金融(decenralized finance)”的英语缩写。这是一种基于区块链技术的数字货币金融活动，由一系列智能合约和应用程序共同构成。

二、为什么DeFi会被用来洗钱？

在许多DeFi协议中，客户可以将一种货币兑换成另一种货币。但是在这些协议中，跟踪财产流向很困难。由于很少有DeFi项目要求身份验证，DeFi平台上的洗钱、诈骗等犯罪行为也开始变得普遍起来。

1.无需实名验证，无法查到客户身份信息。不同于中心化加密货币交易所，DeFi协议并没有身份认证的要求，因此用户的KYC信息无法被搜索到，也维持了匿名性的特性。

2.仅需钱夹即可完成买卖。在DeFi项目中，仅需要提供个人钱包地址即可完成即时买卖，而且加密货币钱包也无需身份验证。

3.截断特定数字货币的流转途径跟踪。以资金池为典型结构类型的DeFi项目直接截断了可能的数字货币转账支付途径，例如，Uniswap等去中心化交易所按货币对组合各自开设交换资金池。

4.缺乏监管。目前，DeFi行业尚未出台相应的监管政策和对策，由于监管的空缺，促使洗钱犯罪行为更加猖狂。

DeFi的去中心化、匿名性、缺乏KYC等特性导致了DeFi识别和冻结非法资产的缺陷，也是为什么DeFi项目日益沦为洗钱工具的原因。

三、DeFi如何洗钱？

如果想把非法获得的赃款根据DeFi漂白，犯罪分子将使用哪些方法？一般情况下会用以下几种方法：

1.利用去中心化交易所（DEX）。犯罪分子把非法获得的资金发送至去中心化交易所，例如Uniswap、MDEX、JustSwap、SushiSwap、Dotc等，然后通过这些交易所的资金池来兑换新货币，以混淆资产的流向，达到洗钱的目的。

2.利用DeFi借贷协议。犯罪分子将非法获得的赃款发送至提供借贷服务的DeFi项目中，根据借款项目的资金池换为新货币，混淆资产的流向，达到洗钱的目的。

3.创建DeFi项目洗钱。犯罪分子通过自己创建DeFi项目，将非法获得的赃款投入项目中，然后通过“盗取”该项目的资金(设定侧门，伪装黑客盗币等)或将用户资金和赃款进行混淆，以达到洗钱的目的。

4.利用DeFi质押/流动性挖矿。犯罪分子将非法获得的赃款投入到DeFi质押挖矿项目或DeFi流动性挖矿项目中，并从中获得收益。这部分收益与赃款没有太大关系。

犯罪分子通过一系列的操作，很容易地将非法获得的赃款换成新货币，以完成赃款的漂白。为了进一步混淆资产流向，他们还会精明地选择混币器，例如TornadoCash等。最终，他们可以将新货币兑换成法定货币，完成洗钱活动。

总的来说，为了应对日益严重的DeFi洗钱问题，一方面，必须加大对犯罪行为的打击力度；另一方面，也必须加强监管，以减少犯罪行为的发生。

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