AUSTRAC 报告强调加密货币在现代洗钱中的作用

时间：2024-07-16|浏览：242

AUSTRAC 2024 年的报告揭露了加密货币领域在洗钱方面存在的主要漏洞。
未经许可的加密货币交易所和汇款服务被用来绕过传统银行进行非法资金转移。
DeFi 平台缺乏中央监督，增加了反洗钱工作的复杂性。

澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 发布了 2024 年国家洗钱风险评估报告，揭示了加密货币领域的重大漏洞。AUSTRAC 的报告强调了加密货币在洗钱计划中的使用日益增多。

来源：AUSTRAC

主要发现：加密货币与洗钱

数字货币的匿名性和无国界性给监管机构和金融机构带来了独特的挑战。评估确定了加密货币被利用的几个关键领域，包括未注册的汇款交易商、混合和混币服务以及去中心化金融 (DeFi)。

未经许可的加密货币交易所和汇款服务越来越多地被用来绕过传统银行系统跨境转移非法资金。混币和混币服务旨在掩盖数字货币交易的来源，犯罪分子经常利用这些服务来洗钱。这使得追踪资金流向变得困难。

不受中央监督的 DeFi 平台的兴起，给反洗钱工作又增添了一层复杂性。因为它们往往缺乏传统金融机构所采取的严格合规措施。

新兴威胁

报告还强调，涉及加密货币的洗钱手段日益复杂。人工智能和深度伪造技术等技术进步给身份验证流程带来了新的挑战。这些发展使犯罪分子更容易创建合成身份并从事欺诈活动而不被发现。

尽管加密货币行业努力实施更严格的反洗钱措施，但数字货币的去中心化和匿名性仍然吸引着不法分子。加密货币领域的快速创新进一步增加了监管监督和执法的复杂性。

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加密货币领域特定漏洞

AUSTRAC 的评估强调，加密货币行业正日益成为攻击目标，因为其被认为具有匿名性，并且易于在全球范围内转移大量资金。评估指出了几个漏洞，包括点对点 (P2P) 交易所缺乏全面的反洗钱控制、首次代币发行 (ICO) 和代币销售可能被利用进行非法资金转移，以及 Monero 和 Zcash 等隐私币带来的风险，与主流数字货币相比，这些币具有更高的匿名性。

加强尽职调查和监管合规性

首先，加密服务提供商必须实施强大的身份验证流程并持续监控交易，以发现和防止可疑活动。加强对反洗钱/反恐怖融资法律的遵守也至关重要，尤其是对于加密行业中未注册或未经许可的运营商而言。最后，加强公共和私营部门与国际监管机构之间的合作对于打击通过加密货币进行的全球洗钱至关重要。

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