[旋律]银行被罚款295万美元

一家管理着 1.80 万亿美元资产的银行业巨头因向客户提供虚假陈述和向客户收取过高费用而面临数百万美元的民事罚款。新加坡金融管理局 (MAS) 在一份新闻稿中表示，它将向瑞士信贷 (Credit Suisse) 罚款 3.9 美元因未能制止该银行客户经理实施的非法行为而被处以 100 万新加坡元（290 万美元）罚款。监管机构表示，该银行的客户经理经常违反新加坡 2001 年《证券和期货法》(SFA)，明确向客户收取过高费用并隐瞒某些信息来掩盖具体来说，金管局重点关注 39 笔场外债券交易，瑞信的客户经理在执行交易的成本问题上撒谎，导致客户支付超出应有费用的费用。员工还隐瞒了关键信息细节显示收费高于双边商定的费率。金管局指出，该银行未能建立内部控制，包括交易后监控，而这本可以防止其员工的不良行为。金管局副总经理女士Ho Hern Shi 表示：“金融机构应实施稳健的治理框架和流程，以确保向客户提供公平、透明的定价。

我们将继续与银行合作，加强在这方面的控制，并将毫不犹豫地对被发现违反我们法律的金融机构采取严厉的执法行动。”作为回应，瑞信立即解决了民事处罚，承认了责任，并加强了其内部控制。这家陷入困境的银行早在六月就被瑞银集团收购，并表示将继续以“银行中的银行”的方式运营，照常维持其服务和客户关系。

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