《反洗钱法》到底如何监管？比特币:为什么不适合洗钱？

比特币在大公司中越来越受到信任，但一些美国监管机构仍然对加密货币是如何用于洗钱和犯罪的说法感到兴奋。这很有趣。因为大量数据显示，美元作为非法活动的工具实际上更受欢迎。那么，为什么当局要向公众推销这种观点呢？
让我们讨论一下可能的原因，看看是否有证据表明公众的观点可能不公平。

《反洗钱法》到底如何监管？

2021年2月，新任财政部长珍妮特-耶伦宣布，她担心加密技术将成为资助恐怖主义的工具。在金融业创新圆桌会议上，她解释说，通过反洗钱法更广泛地规范市场可以防止黑钱流动。
耶伦告诉政策制定者：更新的时间太好了。我们生活在与欺诈、洗钱、恐怖融资和数据隐私有关的风险爆炸中。
据部长介绍，自20世纪70年代以来，旧框架没有改变，新框架将很快重新制定和实施，即加密技术，以打击非法金融。
是法律问题还是钱的问题？
耶伦在某种程度上是对的。但这里的问题是，加密货币不是欺诈和其他非法活动的唯一载体。《Chainalysis 2020年加密犯罪报告，去年价值115亿美元的加密货币交易与诈骗有关，仅占总活动金额的11.1%，全球一年的洗钱金额估计占全球的比例GDP的2-5%，即8000亿-2万亿美元(按当前美元计算)。
除了加密技术，当局还有很多事情要处理。2010年丝绸之路通过比特币比特币利润指控，2021年可能被认为是在越来越分散(或分散)的情况下试图重新获得控制权。

几十亿美元的诉讼
2021年2月初，美国证券交易委员会和Ripple宣布，在预期审判前，不太可能达成欺诈活动的和解。
很难知道这意味着什么，有些人可能会担心其他加密项目。
补充提醒：美国证券交易委员会对该公司及其两名高管提起诉讼，指控他们通过经未注册的、正在进行的数字资产证券发行筹集了超过13亿美元。
如果SEC胜利，这将扩大Howey建立法律先例可能导致其他类似的加密货币被归类为证券–这意味着数十亿美元的诉讼更多。
比特币：分散力量
所有这些都给了我们一个简单的结论:比特币是洗钱工具的都市传说，很可能只是对特定利益集团有利的传说。Crypto Twitter上，这些人有时被称为Fiat Lords）。
统计数据和实际数字不言而喻。《Chainalysis 2020年加密犯罪报告，2019年，诈骗是迄今为止最大的犯罪类型(在加密领域)，交易价值高达86亿美元。骗子从数百万受害者那里拿走了价值约43亿美元的加密货币，并向其他实体发送了大致相同的金额，可能是为了将赃款转化为现金。这43亿美元中的绝大多数流向了两个大规模的庞氏骗局。没有这两个庞氏骗局，整体犯罪只占所有加密货币活动的0.46%。”
不言而喻，加密货币的利用率正在逐年上升。多年来，比特币的声誉一直在提高。民意调查显示，2019年，18%的美国人和35%的美国千禧一代购买了加密货币，这些只有在新冠肺炎疫情击败传统市场后才增加。
考虑到这一切，中本聪从一开始就是对的。他在白皮书中的主要目标之一是提供一种独立于央行铸币的初始发行方法。
我们正处于 规模应用十年，但尽管比特币和其他加密货币将继续发现牵引力，但我们也可以期待摩擦。
就像我们一直相信的，不要盲目相信一切——而是要验证。

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