防范“金融创新”背后非法集资、传销的陷阱

这些活动呈现出网络化和跨境化的特点。一些不法分子会通过租用境外服务器在境内开展活动，并远程控制实施违法行为；另外一些个人会在聊天工具群组中声称能够代为投资境外优质区块链项目，这很可能是一种诈骗活动。因此，这些非法活动涉及的资金往往会流向境外，给监管和追踪带来很大的困难。

这些活动具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性较强的特点。不法分子会利用热点概念进行炒作，编造各种“高大上”的理论，并借助名人、大V等人的宣传，以吸引更多的人参与。在实际操作中，他们会通过操纵虚拟货币价格走势、设定利润和提现门槛等手段非法获取暴利。此外，一些不法分子还会以各种花样翻新的名目发行代币，或以共享经济为幌子进行虚拟货币炒作，这些行为具有较强的隐蔽性和迷惑性。

这些活动涉及多种违法风险。不法分子会通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并鼓励投资人发展更多人员加入，以不断扩大资金池。这些行为具有非法集资、传销和诈骗的特征。

这些活动实际上是一种“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维持。中国民生银行贵阳分行的工作人员提醒公众，应该理性看待区块链，不要盲目相信承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。对于发现的违法线索，应积极向相关部门进行举报。

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