电信网络诈骗的转账手法揭秘

经警银密切联动多方排查后，商业银行网点成功拦截了林某和王某的异常开户行为。

近年来，为了有效堵截非法资金转移，商业银行加强了银行账户(含卡)事前事中事后的全生命周期管理，事前强化尽职调查，事中加强风险监测和银警协作，事后进行客户回访、排查清理存量账户等，建立了防控不法分子利用银行账户转移非法资金的防护网，在协助公安机关打击治理电信网络诈骗方面取得了明显成效。

数据显示，2021年，电信网络诈骗犯罪分子利用单位银行账户转移资金的账户数量同比下降92%，个人银行卡户均涉案金额下降22%，商业银行协助公安机关止付、冻结涉诈资金同比增长270%，挽回大量群众损失。

金融机构筑牢风险防线

公安机关“断卡”行动开展以来，人民银行组织商业银行会同公安机关建立了密切的警银协作机制，筑牢不法分子恶意开卡的风险防控壁垒，有效防范不法分子到商业银行开卡后用于转移电信网络诈骗资金。商业银行网点一旦发现恶意开卡、买卖银行卡的可疑人员，将第一时间向辖区公安机关反映情况，公安机关快速排查、立即出警抓捕可疑人员，让恶意到商业银行开卡的不法分子“自投罗网”。

2021年7月，兴业银行哈尔滨分行发现了林某和王某的异常行为后，第一时间与当地反诈中心联系，反诈中心仅用1分钟便锁定王某近期开通多张手机卡和银行卡，行为极其异常。公安机关立即出警，联动银行网点成功拦截此次异常开卡行为。

为确保以点带面、连根铲除风险，人民银行哈尔滨中心支行在公安机关的协助下，组织商业银行对林某和王某可疑开卡行为进行排查。经排查，2006年10月至2021年7月，王某在黑龙江省内10家银行开立借记卡、贷记卡、准贷记卡等25个账户，频繁开销账户行为符合公安机关“断卡”行动可疑特征。各相关商业银行提高了王某的客户风险等级，将有关可疑交易线索提供给公安机关。

为深入推进打击治理电信网络诈骗犯罪，多部门联合以“零容忍”态度严厉打击买卖、租借银行卡活动，对非法开卡、办卡、贩卡

热点：银行