防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示

时间：2022-04-26|浏览：446

近期，一些不法分子以“虚拟货币”、“区块链”、“数字资产”等名义，购买“XX币”、“XX豆”等形式的“投资返利”、“保本保收益”。“虚拟货币”和炒作相关概念引诱投资者入市吸收公款，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。
为保护投资者合法权益，防范化解金融风险，国务院金融委员会第五十一次会议要求，加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿和交易；《融资风险公告》，明确任何组织和个人不得违法从事代币发行融资活动，金融机构和非银行支付机构不得开展代币发行融资交易相关业务，加强管理和行业代币融资交易平台组织自律；中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《该部门就为虚拟货币交易投机提供服务的问题约谈了部分银行和支付机构，要求银行和支付机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，切断交易资金及时支付环节。为此，本署提醒广大市民：该部门就为虚拟货币交易投机提供服务的问题约谈了部分银行和支付机构，要求银行和支付机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，切断交易资金及时支付环节。为此，本署提醒广大市民：
一、正确理解“虚拟货币”的本质属性及相关业务活动
虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具备主权国家信用背书的法定补偿和强制货币属性。它不是真正的货币，不应该也不能在市场上用作货币。
代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是未经批准的非法公开融资；虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务；上述行为违反相关法律法规，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
二、准确识别以“虚拟货币”名义非法集资的特征
（一）网络化、跨界化明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广政府发行的虚拟币，传播速度快。部分不法分子搭建网站通过租用境外服务器，为境内居民开展活动，远程控制违法行为的实施，有人在聊天工具群中声称已获得境外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，即最有可能是欺诈活动。这些非法活动的资金大多流向海外，很难监控和追踪。
（二）是骗人的、养眼的、隐蔽的。利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人大V“平台”宣传空投“糖果”企图宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，极具煽动性。 – 幕后所谓虚拟货币价格走势，套利提现。通过门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，甚至进行等分交易或者利用IMO打着共享经济的旗号炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和混乱性。
（三）违法风险多种多样。不法分子通过宣传，利用“静态收入”（从货币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）来吸引公众投资钱，并引诱投资者培养人员加入，不断扩大资金池，其特点是非法集资、传销、诈骗等。此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是一个庞氏骗局“借新还旧”的方案，经营难以长期维持。

防范以虚拟货币和区块链名义非法集资的风险提示
三、高度警惕“虚拟货币”风险造成的财产和权益损失
虚拟货币没有真正的价值支撑，价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方承担。
广大公众应树立正确的投资理念，增强风险防范意识、自我保护意识和识别意识，严格遵守国家法律法规，禁止出租、出借个人银行账户、收款码、用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等活动，防止非法使用和个人信息泄露。正确认识虚拟货币的本质属性及相关经营活动，不参与各类“虚拟货币”交易、投机等交易活动及相关投机行为，以免蒙受经济损失。如果发现各种ICO变种，以及通过部署境外服务器继续为境内居民进行ICO和“虚拟货币”交易的组织或个人，可以收集、保存相关信息和证据，及时向县域犯罪举报办、公安局、银行保险监管组、人民银行、市监管局等部门报案或举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。以及通过部署海外服务器继续为境内居民进行ICO和“虚拟货币”交易的组织或个人，可以收集和保存相关信息和证据，并及时向县犯罪局、公安局、银行报告保险监管组、人民银行、市监管局等部门报案或举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。以及通过部署海外服务器继续为境内居民进行ICO和“虚拟货币”交易的组织或个人政府发行的虚拟币，可以收集和保存相关信息和证据，并及时向县犯罪局、公安局、银行报告保险监管组、人民银行、市监管局等部门报案或举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。境内居民通过部署境外服务器进行交易，可收集、保存相关信息和证据，并及时向县治安办、公安局、银行保险监管组、人民银行、市公安局监察等部门举报或举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。境内居民通过部署境外服务器进行交易，可收集、保存相关信息和证据，并及时向县治安办、公安局、银行保险监管组、人民银行、市公安局监察等部门举报或举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。市监察局等部门报案或者举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。市监察局等部门报案或者举报。对举报对象明确、举报事实和证据具体，举报内容未事先被有关部门掌握，且举报内容经核实属实的，按照奖励给予奖励规则。