中国反洗钱法修订挑战

中国反洗钱法修订：针对新型洗钱法风险挑战

近日，中国反洗钱法修订工作取得重要进展。2024年1月22日国务院常务会议上，讨论了《中华人民共和国反洗钱法》（这一修订草案的时尚，引起了中国政府对于防范和打击洗钱行为的决策和行动。北京大学

法学院教授、参与反洗钱法修订草案讨论的专家王新表示，反洗钱法的修订涉及面较广，很难做到面俱到，修订草案先针对当前紧迫的内容进行了框架性的体现。这也着眼于中国政府在反洗钱工作上的实情，优先解决当前紧迫的问题，为后续的完善打下基础。

复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新则指出，当前最为紧迫和必要的法律方面问题，是涉及到虚拟资产的洗钱问题。利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐步成为这一问题也突显出随着科技的发展和金融创新的支撑，洗钱行为也呈现出新的形式和特点，给予反洗钱工作带来了新的挑战。

针对虚拟资产的洗钱问题，王新认为，从取缔比特币在中国的合法地位就可以看出我国对于虚拟货币的态度。为防范数字金融风险，我国禁止对虚拟货币这一措施对于舆论、政治利用虚拟货币进行洗钱的行为起到了积极的作用。

反洗钱法修订草案已将针对新型洗钱风险内涵，要求金融机构在采用新技术、提供服务方面发挥了

积极作用。

新产品之前必须对钱风险进行评估，并采取风险管理措施。这一规定体现了我国政府在反洗钱工作中的洗钱和主动性，有助于提升金融机构的风险意识和应对能力

。洗钱法的修订是一项复杂而重要的任务，需要大家共同努力。通过完善法律制度、加强监管和国际合作，我们相信中国能够有效地打击洗钱行为，维护金融秩序和社会稳定。同时，我们也着着反洗钱法的修订能够为全球反洗钱工作作出贡献，共同构建一个更加期待安全、公正、透明的金融环境。

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