币圈爆红的帮信罪，小心散户

关于“训诫书”的内容会有些差异，但基本上都会告诉你，你的卡被用于网络犯罪，可能涉嫌一系列罪名，并列举相关罪名和刑期。最后强调，因为是首次不会处罚，但如果再次发生类似情况，将依法处理。

有些冻友看到训诫书里密密麻麻的文字就退缩了，连具体内容都没看清就签署了。还有一些人急于解冻，硬着头皮签署了训诫书。

训诫书的最大影响是可能涉及“帮助信息网络犯罪活动罪”，这是2020年突然流行起来的罪名。这个罪名适用于那些为网络犯罪提供帮助的行为，其中典型的帮助行为是提供银行卡用于转移赃款。一旦被查实，最高可判处3年有期徒刑。

众所周知，许多犯罪分子利用虚拟货币进行洗钱活动，而我国政策不鼓励普通的虚拟货币交易。这导致许多地区，特别是偏远地区的公安机关天然会认为，一旦银行卡因虚拟货币交易而被冻结，就很可能涉及黑钱。

然而，公安机关办案始终需要有证据。要构成“帮助信息网络犯罪活动罪”，需要前提是“明知他人利用信息网络实施犯罪”。问题在于如何证明是明知的，实际操作中通常很困难。因此，法律规定了一种情况，如果监管部门告知后仍然继续相关行为，那就可以推定是明知。

这就是训诫书背后的最大目的，用来推定明知。换句话说，按照训诫书的说法，如果下一次因为虚拟货币交易或账户涉及黑钱，就可以直接推定是在帮助他人实施网络犯罪活动。

或许有人会说，清者自清，如果是无辜的，根本不用担心以上问题。但从某种角度来看，侦查权是非常强大的。有了初步怀疑，再加上签字确认的训诫书，在一些行事方式较为激进的地区，被调查是有可能的。即使最终能够洗清嫌疑，可能也会经历一番痛苦。何况，冻结卡是常见的情况，不排除无辜被连累、多次被冻结的可能性。

除了潜在的涉罪风险，还有今年大肆宣传的“断卡”等惩罚措施。所谓的“断卡”，是对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或支付账户的单位、个人和相关组织者，以及冒充他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位、个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并禁止为其办理新账户的惩罚措施。

12月16日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布了《关于依法严厉打击非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，再次强调了对深入推进“断卡”行动的决心，严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动。通告还呼吁违法犯罪分子主动自首，若在2021年1月15日之前拒不投案自首，将从严惩处。

冻结卡急需解冻是人的天性。但有些事情，签字需要谨慎，具体如何选择完全取决于个人。对于自己签字确认的文件，应负责任。

注：内容来自人民网

热点：币圈