马来西亚比特币传销|香港虚拟资产发牌制度

2020年11月3日，香港证监会表示将公布全新虚拟资产交易平台发牌制度，以防止虚拟资产平台进行洗钱活动。紧接着，香港财经事务及库务局发布了《有关香港加强打击洗钱以及恐怖分子资金筹集规管的立法建议公众咨询》文件，征求公众对加强打击洗钱以及恐怖分子资金筹集制度立法的意见。

根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》中关于建立虚拟资产服务提供者发牌制度的提及，预示着虚拟资产服务的全面监管时代即将到来。本文以香港咨询意见为基础，对咨询文件中关于建立虚拟资产服务提供者发牌制度的要点进行分析，并为未来中国内地将虚拟资产服务纳入监管提供思路。

咨询意见的重要内容包括：

（一）虚拟资产的定义：香港财经事务及库务局建议具体定义虚拟资产为以数字形式表达、计算或储存资产价值的单位，用于货物或服务的付款、债务清偿或投资，同时可以通过电子方式转移、储存或买卖。而FATF指引对虚拟资产的定义为数字化的价值形式，用于支付或投资，但不包括法币、证券或其他已出现在FATF指引中的金融资产的数字化形式。

（二）虚拟资产服务提供商的定义：根据FATF指引，虚拟资产服务提供商是指未依据其他规定纳入FATF指引反洗钱监管范畴且提供一项或多项指定服务的自然人或法人。这些服务包括虚拟资产与法定货币的交易、不同虚拟资产之间的交易、虚拟资产的转移、虚拟资产的托管与管理服务以及为发行虚拟资产提供金融服务。因此，根据FATF的要求，提供以上5项服务的个人或法人必须根据设立地法律规定申请牌照。

（三）获取牌照的条件：根据香港咨询意见，主要的发牌条件包括在香港成立、在香港设有固定营业地点、具有法人地位，虚拟资产服务提供商的负责人和最终拥有人必须经香港证监会批准，并在反洗钱和恐怖主义融资方面没有不良记录，此外，至少需要两名负责人，并且这些负责人将承担个人责任。

（四）监管机构与监管权力：根据香港咨询意见，香港财经事务及库务局建议授权香港证监会监管持牌虚拟资产服务提供商的事项，包括专业投资者的限定、财政能力、知识和经验、业务稳健程度、风险管理、客户资产管理、挂牌和交易政策、财务汇报和披露、市场操纵和利益冲突的预防。虚拟资产服务提供商必须符合相关规定，才能取得香港证监会的牌照。

这些咨询意见对中国内地虚拟资产立法的影响是显而易见的。虚拟资产服务行业的地位正在趋于明确，正逐渐进入全面监管时代，不再处于监管之外。目前，中国内地虚拟资产服务尚未全面开放，但考虑到周边国家或地区将虚拟资产服务逐步纳入全面监管的趋势，中国内地或许也会通过立法和监管等方式引导虚拟资产服务行业的规范化建立和运营。

作为FATF的成员之一，中国内地如果逐步放开虚拟资产服务，将需要根据FATF的指引将发牌监管、运营监管等反洗钱、反恐融资要求纳入国内法律法规，以供相关主体遵循。同时，中国内地也需要结合自身的特点借鉴香港的经验，吸取精华。

由于虚拟资产交易具有高度隐匿性，涉及洗钱和恐怖主义融资风险，世界各国都在加强对虚拟资产交易的反洗钱和反恐融资工作。监管虚拟资产服务提供商是目前最直接有效的措施之一。随着反洗钱工作的推进，虚拟资产服务正进入全面监管时代，数字世界的规范秩序正在形成。

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