头寸管理骗局：虚拟货币害了一家三口！

11月12日，常州警方接到报警称，报警人施女士通过网友介绍，在一个名为"罗马币交易所"的平台上进行虚拟货币投资，并带上了丈夫和女儿。然而，操作几次后平台就无法登录了，她才意识到自己被骗了。施女士是从网友周某那里了解到这个平台的，周某声称虚拟货币市场非常火爆，现在入手几乎是稳赚不亏的，而且只有熟人才能介绍进去，普通人无法接触到。施女士相信了周某的话，立刻请求他带自己一起赚钱。

在周某的指导下，施女士首先转账了30000元购买了虚拟货币，然后下载了两个专用的聊天和交易的APP。根据群聊中的信息，她每隔4天进行"罗马币"的买卖操作，每次成功后群主会给她转一笔佣金。一个月内她操作了9次，每次都成功返利。这让施女士非常高兴，觉得真的是可以"躺着也赚钱"，而且自己投资这么久也没有遇到什么意外。于是她立刻向丈夫和女儿推荐了这个"投资机会"，想要带全家人一起赚钱。第二天，施女士的丈夫和女儿也分别转账了30000元。

然而，半个月后他们发现无法登录这个交易平台了。施女士立刻联系了网友周某，却发现对方已经把她拉黑了。他们才意识到自己掉入了一个诈骗陷阱，一家三口后悔不已，立刻报警。

近年来，以"虚拟货币"、"区块链"等为诱饵的诈骗案件频发。不法分子以"投资虚拟货币周期短、收益高、风险低"为借口，骗取用户的信任并引导他们转账进行投资。他们通常会隐藏网站的域名和联系方式，使受骗者无法验证公司的资质，从而轻信诈骗。一旦受害人向"交易网站"充值，不法分子还会诱骗他们"向私人账户充值"，甚至直接提供假充值链接，并趁机骗取受害人的银行账号密码。

去年8月，银保监会、中央网信办、公安部等多个部门发布风险提示，指出一些不法分子打着"金融创新"、"区块链"的幌子，通过发行所谓的"虚拟货币"、"虚拟资产"、"数字资产"等方式吸收资金，侵害公众的合法权益。这类活动并不真正基于区块链技术，而是借区块链的概念进行非法集资、传销和诈骗。实质上是庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

这类诈骗行为具有一些共同特点，例如网络化、跨境化明显，欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。同时也存在非法集资、传销、诈骗等多种违法风险。因此，我们提醒大家要理性对待"区块链"、"虚拟货币"等概念，不要盲目相信那些天花乱坠的承诺，要树立正确的货币观念和投资理念，提高自己的风险意识。

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