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金融传销猖獗:微信拉“人头”谋利虚高

时间:2023-08-03|浏览:237

在人们的印象里,传销通常都在线下进行,通过严密组织、非法拘禁和限制自由来达到目的。然而,随着互联网的迅速发展,传销组织的形式也在不断变化。现在出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点。

最近,我们深入金融传销组织内部,接触采访了一些受害者,调查金融传销的运作过程和社会危害,并讨论如何预防金融传销骗局。

金融传销现在猖獗——已经出现了上百个有问题的资金盘,数百亿元的资金被骗,严重扰乱了金融市场秩序。比如,“投资5000元就可成为‘云家人,否则你将错过数百万”和“五行数字货币与官方对接成功,执照已下发”等类似宣传语充斥在我们接触的名为五行币的传销微信群里。

在这个微信群里,一位自称为“团队助理”的人介绍,只要投资5000元购买5000枚数字货币,就可以获赠五行币一枚。五行币发行上限为5亿枚,将来有望全面替代纸币。参与者通过持续投资五轮后,数字货币就可以兑现为近410万元。

我们发现,这个微信群的成员每天都在增加,高峰时每天增加10多个。一些成员还会在群里推荐其他投资项目,例如“善心汇”、“九千兆”、“长青树”等,让人眼花缭乱。

我们接触到了在河北唐山的胡欣,她的母亲在春节期间开始投资五行币。她表示,五行币的收益主要来自于后面投资者为其带来的奖励提成。每天都有大量新人注册投资,投资一人后,之前的成员就可以获得其投资额1%的数字货币。因此,大家都争先恐后地先注册。

胡欣说:“我妈已经投了至少3万元,她还在等待数字货币升值!”她还指出,以上只是静态收益,五行币还有动态收益。比如,如果你介绍一个人注册投资,就可以得到其投资额10%的现金提成,这被称为“推荐奖”。如果你介绍两个人注册,还可以得到额外25%的提成,称为“对碰奖”。

胡欣还提供了一张广为流传的五行币群里的“层级关系图”,根据投资金额的大小,会员被分为“Y、S、M”三种级别。胡欣表示:“推荐人的级别越高,奖金就会越多。有的人已经建了9个群并发展了数百人。现在他们还开始劝说我妈拉人头,说可以得到很多回报。”

中国反传销协会会长李旭解释道:“金融传销虽然借助微信、QQ等社交平台传播,但和传统传销一样,其本质仍然是依靠拉人头来赚钱。”他指出,金融传销更具迷惑性,通常有静态和动态两种收益。静态收益是指参与者可以通过“守株待兔”来得到利息,传销系统会通过拆分新投资者的钱给原投资者。动态收益则是通过“拉人头”,从层层发展下线中获取提成。

实际上,随着组织规模的扩大,五行币的传销行为并没有局限在网上。孙静文住在北京西城区,她的父母去年陷入五行币骗局。她向我们展示了一段小视频,视频中显示辽宁凌源市的一所小学在操场上举办活动,小学生们身着印有五行币组织标志的服装,大喊着宣传口号。

李旭认为,这些事件表明金融传销的社会危害性不亚于传统传销,也会成为影响社会稳定的严重隐患。

互联网金融的快速发展使得以“虚拟货币”、“互助理财”和“股权”为名义的传销滥觞成灾。特别是比特币的炒作,让很多人相信虚拟货币能够快速升值。例如“恒星币”、“亚欧币”、“珍宝币”和“马克币”等名声较大的传销,以“新概念”、“零风险”和高额奖励来推动拉人头。

中国政法大学资本金融研究院的研究报告显示,随着虚拟经济和金融创新的日益活跃,通过互联网和金融平台进行的传销活动越来越多。目前已经出现了上百个这种模式的资金盘问题,涉及数百亿元的资金被骗,严重扰乱了市场经济秩序。

该研究院副院长武长海表示,金融传销具有“去产品化”的特点,通过吸收民间资本形成资金池,但其本质仍然是传销。他们利用高收益甚至天价收益的承诺进行诈骗,违背了金融本质和金融发展规律,必然会威胁到金融安全和社会稳定。

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