监管加强，防范虚拟货币交易炒作

6月21日下午，中国农业银行官网发布了一份关于禁止使用该行服务进行比特币等虚拟货币交易的声明通知。该通知表示，根据国务院金融委会议精神和人民银行相关部门的约谈指导要求，农行将持续打击和管理虚拟货币交易活动。不过，在15:00左右，该通知已经无法在官网上找到，链接显示资源无法找到。

本报记者向农业银行内部人员咨询了该声明的内容，得到的回复是他们还没有接到关于禁止交易比特币等虚拟货币的通知。只要交易页面没有报错，交易就可以继续进行。不过，根据国家要求，他们会加大检查和管理力度，及时关注官网通知。

2021年6月21日17时左右，中国人民银行官网发布了一份关于约谈部分银行和支付机构有关虚拟货币交易炒作问题的消息。

根据人民银行发布的公告，为了深入贯彻党中央和国务院的决策部署，打击虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众的财产安全和金融安全稳定，人民银行近日约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。

人民银行相关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，存在非法跨境转移资产和洗钱等违法犯罪风险，严重侵害人民群众的财产安全。各银行和支付机构必须严格遵守监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算和结算等服务。

人民银行要求各机构全面排查和识别虚拟货币交易所及场外交易商的资金账户，并及时切断交易资金支付链路。要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加强技术投入，完善异常交易监控模型，提升监测能力。此外，还要完善内部工作机制，明确分工责任，确保监测和处置措施能够落实到位。

公告中表示各参会机构表示将高度重视此项工作，按照人民银行的要求，不开展、不参与虚拟货币相关业务活动，加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

各家银行也将陆续跟进发布声明，禁止交易比特币。

中国农业银行率先发布了一份声明，在声明中表示该行坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户入场，并将加大对客户和资金交易的排查和监测力度。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告相关部门。

声明中希望用户协助打击涉及虚拟货币挖矿和资金交易的违法犯罪行为。声明强调，客户应警惕虚拟货币交易业务风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如发现相关行为，可拨打农行客户服务热线进行举报。

农行重申将严格遵守国家的监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击与虚拟货币相关的业务活动，任何机构和个人不得使用农行账户、产品和服务进行代币发行融资和虚拟货币交易。

业内人士向本报记者表示，虽然农业银行的声明目前已经删除，但可以预测的是，在人民银行发布通知后，各银行将陆续跟进。

2021年5月7日，中信银行也发布了类似的声明，禁止使用中信银行服务进行比特币等虚拟货币交易。2014年4月，招商银行首先宣布禁止使用其账户交易比特币等数字货币。随后，农业银行、中国银行、建设银行、工商银行、民生银行、平安银行、浦发银行、光大银行、广发银行、华夏银行、兴业银行、交通银行等陆续发布了禁止使用其账户进行比特币交易的声明，强调禁止使用其银行服务交易虚拟货币。

此前，多家监管机构要求打击比特币交易行为。

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会以及中国支付清算协

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