年末骗术又有新花样

年底是诈骗高发期，漳州市地方金融监管局(漳州市防治非法集资领导小组办公室)在此提醒广大市民保护好自己的财产，庆祝一个幸福的年。

随着社会的发展，非法集资犯罪的手段也在不断翻新，欺诈手段的数量令人震惊。除了普遍承诺高回报、编造虚假项目、虚假宣传、利用家庭欺诈手段外，最近还出现了以下新的非法集资模式，我们必须保持警惕：

1. 骗术: 退保理财。一些机构和个人以代理退保为噱头，诱导消费者退保，然后推荐他们购买所谓的高收益金融产品或其他非保险金融产品；或者说退保基金转购金融产品可以获得折扣利息，可以获得旅游券等，诱导保险消费者购买金融产品。也有犯罪分子自称是保险公司工作人员，获得保险消费者的信任，获取个人信息如保单号、身份证号、银行卡号等。同时强调保险消费者持有的保险产品收入较低，以客户售后服务的名义推荐高收入的理财产品。

2. 骗术: 投资充电桩和元宇宙。一些机构声称是新能源技术企业或网络技术企业，打着响应政府号召、节能减排的旗号，通过口头宣传、推广活动，声称购买共享充电桩产权、公司管理以及消费者可以获得广告收入、租赁收入或投资股息等，每月现金收益和高利润的诱惑，以此吸收公众资金。犯罪分子还利用公众对元宇宙的好奇心，以元宇宙的名义进行营销，如投资链游戏、三天回本、躺着赚钱、客户资产翻倍等。钓鱼网站通过获取访客的银行卡信息来购买NFT(非同质化代币)产品；假冒艺术家或他人的艺术作品非法吸收资金。

3. 骗术: 炒作区块链和虚拟货币。犯罪分子利用区块链、虚拟货币等热点概念进行炒作，或利用名人宣传，声称货币价值只涨不跌、投资周期短、收益高、风险低；或在聊天组声称获得海外优质区块链项目投资金额，可代表投资。吸引公众投资后，吸引投资者发展其他人员加入，不断扩大资本池，具有非法集资、传销、欺诈等违法行为的特点。

4. 骗术: "居家理财"。疫情期间，犯罪分子以居家理财的名义，设立高息诱惑骗局，大肆宣传P2P虚假金融产品，如网上借贷、虚拟货币炒作、基金、期货等，声称待在家里也能理财。犯罪分子还谎称有提高身体免疫力的特效药，通过发布钓鱼链接使用非法手机App诱导用户购买，实施网上集资诈骗。不法分子以红十字会或医院等名义，在网络上发布防控疫情"献爱心"等虚假信息，利用群众同情心骗取"善款"。

5. 骗术: 林权转让。以转让林权为借口非法吸收资金。其中，部分机构吸收资金主要用于真实的林地、林木等生产经营活动，并承诺按一般商业规则回报；而另一些机构却没有林地，吸收资金主要用于返还本息、支付个人销售佣金等。还以传销的形式出售林地，并承诺代表他人进行管理和保护。

未经金融监督管理部门许可或批准，任何企业或个人都不得直接向个人融资，不得非法接受或收集消费者资金。上述各种交易形式存在虚假资产风险，其中可能没有实物交易、经营失败、投机投资、信息不对称等风险。本质上，它们是伪装成非法集资，未经金融监管部门许可或批准的活动。公众应当高度警惕这种以新兴产业为旗帜吸收资金的行为，并向亲友广告，共同远离高利润诱惑，合理选择正规的金融渠道。（记者严凯）