我国目前的虚拟货币疑似活动，非法金融活动概述？

时间：2022-04-26|浏览：478

近年来，国内有大量通过代币发行进行融资的活动，包括首次代币发行（ICO）。投机炒作猖獗，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。在本期节目中，我们很荣幸地邀请到北京康达（广州）律师事务所高级合伙人韦权律师为大家介绍虚拟货币金融风险及防范措施。你好律师。
于律师：大家好，主持人。
主持人：比特币诞生以来，特别是近几年，市场上出现了大量的虚拟货币，并利用互联网技术广泛传播，严重扰乱了货币市场。律师可以向我们介绍一下我国目前的虚拟货币疑似活动。非法金融活动概述？
律师：好的，根据我们查阅的资料，近年来，国内涉嫌使用虚拟货币进行非法金融活动的案件数量呈上升趋势，从2001年的2起上升到2019年的1065起。地域分布，目前病例主要集中在浙江省、广东省和福建省。从案由分类来看，最主要的案由是民事案件，占全部案件的一半以上，其次是刑事案件和行政案件。
主持人：律师能跟我们分享一下虚拟货币相关的案例吗？
律师：好的，我们已经搜索了虚拟货币相关的案件，了解到原告因虚拟货币纠纷向人民法院提起损害赔偿的案件，法院驳回了原告的全部诉讼请求。

我国目前的虚拟货币疑似活动，非法金融活动概述？
相关法院均认为，根据中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、中国银行业监督管理总局发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》证监会、证监会、保监会2017年9月4日规定，虚拟货币不是我国规定的货币当局发行的，不具有法定赔偿和强制的属性，不具有与货币相同的法律地位。
由于双方交易的标的物为虚拟货币，本案涉及的买卖合同应为无效合同，交易产生的后果和风险由投资者自行承担。因此，上述原告的主张不予支持。
主持人：我们看到，涉嫌使用虚拟货币进行非法金融活动的案件数据如此庞大，给消费者造成了巨大损失。律师，能介绍一下什么是虚拟货币吗？我们能否有效识别虚拟货币？
律师：好的，虚拟货币是指非实物货币。百度公司百度币、腾讯公司Q币、Q点、盛大公司积分券、新浪微币（用于微游戏、新浪阅读等）等知名虚拟货币，2013年流行的数字货币有Bitcoin Coin, , Coin, Quark Coin, Zeta Coin, Coin, Penny Coin（外网）, Gold Bar, Red Coin, Prime Coin. 目前全球发行的数字货币有数百种。
主持人：虚拟货币是货币吗？虚拟货币受法律保护吗？
律师：根据中国人民银行等部门发布的通知和公告，虚拟货币不是货币当局发行的，不具有法定赔偿、强制等货币属性，不是真正意义上的货币，不具有与货币相同的法律地位。它不能也不应该被用作市场上的货币，公民对虚拟货币的投资和交易不受法律保护。
主持人：为了让我们对虚拟货币有更深入的了解虚拟币可以做吗，虚拟货币有哪些特点？
律师：虚拟货币具有以下特点：
1.由在线社区发布和管理，几乎没有监管，特别是中央银行没有或很少监管；
2. 以数字形式存在；
3.在线社区建立了内部支付系统；
4. 被网络社区成员普遍接受和使用；（可用作一般等价物）
5.可用于在线社区购买数据商品或实物商品；（具有交换媒介的功能）
6.可以列出数据项或物理项的价格。（带定价功能）
主持人：市场上有很多虚拟货币。有哪些类型的虚拟货币？
律师：一般来说，虚拟货币分为三类，分别是游戏币、门户网站或即时通讯工具服务商发行的特殊商品、互联网上的虚拟货币。
游戏币是指在单机游戏时代，主角通过击败敌人、在赌场赢钱等方式积累货币，并用这些来购买药草和装备，但只能在自己的游戏机上使用。那时候，玩家之间没有“市场”。自从互联网建立了门户和社区，实现了游戏的联网，虚拟货币有了“金融市场”，玩家可以在玩家之间交易游戏币。
门户网站或即时通讯工具服务商发行的专用货币用于购买本网站的服务。使用最广泛的是腾讯的Q币，可以用来购买会员、QQ秀等增值服务。这些虚拟货币与法币之间没有兑换关系，只能在网络社区中获取和使用。
互联网上的虚拟货币，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）等。比特币是一种由开源P2P软件生成的电子货币，也有人将比特币释义为“比特黄金”，即在线虚拟货币. 主要用于互联网金融投资，也可作为新货币直接用于生活中。这些虚拟货币可以与法定货币进行兑换，也可以用来购买虚拟和真实的商品或服务。
主持人：好的，通过律师的介绍，我们已经清楚地了解了虚拟货币的特点和种类，那么虚拟货币会给我们带来哪些风险呢？
律师：作为电子商务的产物，虚拟货币发挥着越来越重要的作用，与现实世界的交叉越来越多。然而，在虚拟货币日益壮大的同时，由于相关法规相对滞后、区块链技术发展无序、各国监管安排差异等因素，虚拟货币存在被滥用的风险主要从事下列犯罪活动：
洗钱风险
虚拟货币具有去中心化、匿名性、跨国性、不可撤销交易等特点，一直是不法分子洗钱的重要工具。犯罪分子可能会利用不同国家对虚拟货币监管的差异，将犯罪资金通过境内外虚拟货币交易平台兑换成虚拟货币，然后在不同虚拟货币之间进行兑换，进而在不同虚拟货币交易平台之间进行转账。 . ，最后将虚拟货币转换为法币，通过将虚拟货币洗钱与其他洗钱手段相结合，达到表面合法化的目的，达到将犯罪资产转换、转移的目的。