比特币监管面临挑战，非法平台应受到重罚或关闭

时间：2022-04-16|浏览：464

比特币价格上涨至2.8一万元左右，甚至一度突破2.9万元，涨幅超过50%。
随着比特币价格的上涨，越来越多的国内比特币投资者。据国内比特币交易平台统计，国内交易平台客户余额已达数十亿元，资产超过零的投资者数量已超过100万。
北京邮电大学教授杨义贤表示，超过80%的国内比特币投资者正在寻求短期利润，而计划长期持有的比特币投资者不到14%。比特币的发展逐渐失去了虚拟商品的特点，成为投资者追求短期利益的手段。
在中国，比特币只占全球总量的7%，但交易量是国外的几倍，占全球总量的80%以上。如此高的周转率突出了一些人的投机心理。中国社会科学院支付清算中心特别研究员赵耀表示，比特币市场容量小，涨跌不限于比特币投机风险，交易所价格容易被投机者控制，价格大幅上涨和下跌带来的投机风险不容忽视。
目前，比特币的快速发展引起了国际关注，各国都出台了立场和监管措施。2013年，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为特定的虚拟商品，要求金融机构和支付机构不得接受比特币或使用比特币进行支付结算。工具不得进行比特币与人民币与外币之间的交换。
比特币交易平台混乱，风险逐渐进入金融领域
比特币经常被犯罪分子使用，因为它是匿名的，没有边界限制，很难跟踪。它已经成为洗钱、传销、走私等非法犯罪活动的工具。近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，并逐渐传递金融领域。
一些比特币交易平台将比特币包装成‘一刀切’的投资产品，吸引投资者涌向私募股权基金和其他金融机构等交易平台。赵耀介绍，通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险很容易蔓延到金融领域。

比特币监管面临挑战，非法平台应受到重罚或关闭
同时，许多交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，暗中操纵市场，进行虚假交易，难以保护投资者的资产权益。
中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行多次对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未完全履行其反向业务- 洗钱义务。火币曾因涉嫌操纵市场而被捕。投资者起诉法庭；BTC100 夸大了其平台上的比特币交易规模。
此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临逃跑的风险。央行最近对北京的主要交易平台进行了现场检查，发现了火币网络和OKCoin均以投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，总计约10亿元。
据中国人民银行北京市经营管理司货币信贷司相关人士介绍，部分比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥和密码。一旦平台运营商决定逃跑，大量比特币可以在瞬间转移到其他地址。平台运营商挪用甚至侵占客户比特币资产不存在技术障碍，风险较高。
比特币监管面临挑战，非法平台应受到重罚或关闭
在比特币风险积累的背景下，监管机构采取了一系列措施来清理和纠正比特币及其交易平台，并多次对主要比特币交易平台进行现场检查，采访了相关负责人的交易平台，指导交易平台。积极采取收取交易费、暂停提款、升级反洗钱系统等措施。
监管机构加强了对比特币市场混乱的清理和整顿，取得了一定成效。与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易量下降了99%以上，全球以人民币计价的比特币交易量从95%大幅下降到目前的15%。市场主导地位已转变为国际市场主导地位。
杨宜贤表示，尽管中国人民银行今年上半年加强了对比特币市场和平台混乱的监管，但仍存在许多监管差距。应尽快建立比特币监管框架，确定监管机构，明确业务规则，并将比特币放入系统和监管的笼子中。
比特币不能兑换成人民币或支付结算是合理的，交易量应该会逐渐萎缩。但事实上，近年来，国内比特币价格在大幅波动中一直在上涨，交易平台上的客户资本存量也在增加。如果越来越多，这些交易资金从何而来？赵耀认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，比特币交易为违规行为提供了便利。加强对金融机构和支付机构的监管，防止比特币风险投机从传递到金融体系。
专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者实名审计制度，实现交易和交换过程的透明度；加强对比特币交易平台违规行为的处罚，关闭部分比特币交易平台的严重违规行为。不要禁止它。