时间：2024-01-02|浏览：336
近日，中国人民银行发布《中国金融稳定报告2023》，罕见大篇幅单独设置了“加密资产”部分。文章内部没有采用过去传统的虚拟货币的说法，而是提出了与美国证监会(SEC)类似的监管原则，即“业务相同、风险相同、监管相同”，是市场聚焦中国USDT非法买卖外汇判例的关键原因。
中国央行在报告中强调，加密资产具有金融和数字技术双重风险。方面，传统未受监管的非法金融活动风险在加密资产领域恰恰体现，例如资产价格泡沫、价格波动大、流动性和期限错配、高杠杆和顺周期性等风险。
另一方面，该领域还产生了与数字技术有关的新型风险，例如自动执行智能合约缺乏的“负反馈”调节机制，更容易导致市场“闪崩”；区块链上与链下数据交互过程存在安全漏洞，容易被黑客攻击，导致市场盗取和资产损失；中心化金融（DeFi）的治理实物机制上存在“去中心化”特征，容易被少数内部人控制，损害其他投资者利益；资产匿名风险和难以追回特征导致反洗黑钱、冻结融资等。
2022年以来，TerraUSD稳定币崩盘、加密资产交易平台FTX倒闭等一系列风险事件，导致市场大幅动荡，进一步凸显其价格波动大、投机属性强、治理机制不完善等问题，对金融体系稳定产生外溢影响。
当前，加密资产规模占全球金融资产比例不高，与传统金融体系关联有限，但其发展较快、业务模式复杂、治理结构不透明、跨境业务活跃，可能威胁全球金融体系稳定。
虽然中国较早对加密资产领域相关风险开展清理整顿，但随着加密资产天然开始具有跨境经营的特征，需要各方开展协作，形成监管合力。近年来，多国监管部门和国际组织已评估加密资产风险，各地监管政策和应对措施。
“总体上遵循‘业务相同、风险相同、监管相同’的原则，对加密资产业务开展风险水平相称的监管，并解决数据缺口，降低监管数据化，消除监管套利。”中国央行强调。
值得关注的是，美国证监会、香港证监会也采取了相同的思路方针，即“相同的业务、相同的原则、相同的风险体系”。在美国的法律中，对于大部分与加密货币相关的业务，都没有特定的可以遵循的法规可以参考。
一般情况下，美国监管机构建议参照“三同”原则对其进行规范。相反，如果没有加密货币的规定，美国监管机构就是结合业务找到已存在的协议，按照套用现有协议例如，在加密货币发行时，如果代币被归为证券属性的话，将受到美国证监会的监管，对发行方也有信息披露的要求。
近期，中国最高人民检察院与国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例，提到虚拟货币如USDT人民币转换属于非法买卖外汇，而“三同”原则否则是取得成果的关键当前，越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易实施实施。最高检力度，将强化行政与边境衔接，打击非法跨境金融活动。
在美国打压下，USDT美元稳定币发行商Tether也已公开表态选择与美国司法部合作，加入美国联邦调查局(FBI)纳入平台，协助冻结数亿美元的USDT。也正因如此，全球市场当前高度关注中美打压USDT用于非法犯罪的处罚，因为这将可能成为未来判定类似案件的标准。
总结
中国央行发布的加密货币监管政策信号以及USDT非法买卖外汇判例的公布，对市场产生了重要影响，这些事件凸显了中国对于加密货币合规性和非法跨境金融活动的关注。密切关注监管政策的变化，并采取相应的应对策略以确保合性和风险管理。加密货币市场的未来发展将受到监管环境的影响，因此监管市场参与者需要保持警觉并及时调整其策略和业务模式。
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