时间:2022-02-21|浏览:546
说到最近最火的公链,Terra必须是其中之一。DeFi各种分散金融应用的传统公链爆发不同,Terra由韩国人Do Kwon最初是将区块链技术应用到实际支付结算中的解决方案。Terra与ETH、BSC跨链桥之间的建立由LUNA铸造的UST总市值达到90亿美元,成为和DAI全球前两大去中心化稳定币并列Curve流动性为4000万美元,Terra他在传统正在逐渐扩大DeFi市场地图。
什么是Terra协议?
Terra链是区块链上构建的分散算法稳定货币协议,允许用户在Terra即时消费、交易、存款在链上。
一般稳定币如USDT、USDC,它的价值是由实体美元背书的。Terra稳定币是基于它的和Terra治理代币LUNA稳定其价值的一系列规则。
Terra跟踪法币价格,用户燃烧LUNA来铸造新的Terra稳定币,铸造的稳定币以其跟踪法定币命名(如跟踪美元)USD价格的UST,追踪韩元KRW价格的KRT,可满足不同地区的使用场景,以下内容UST泛指Terra stalecoins),所有的Terra都在同一个池子里。
LUNA币介绍:LUNA是什么?
LUNA是Terra协议的治理代币用于吸收Terra价格波动,质押验证交易记录,从而获得交易费用奖励。Terra被人们使用,LUNA越有价值。
UST什么是价格稳定的方式?
UST通过协议算法市场模块保持价格稳定。简单地说,当市场上有套利机会时,用户会铸造或销毁它UST进行套利。
例如,当1UST的价格为0.99USD用户可以通过Terra Station销毁1UST换取价值1USD的LUNA,并将LUNA卖掉,赚取0.01USD的差价,重复这样的套利动作直到UST的价格与USD价格匹配稳定Terra的价格。
算法稳定死亡螺旋
Terra这种算法稳定币有被称为死亡螺旋的风险。
519事件发生时,整个加密货币市场大幅下跌,这也影响了LUNA持有人,使其对LUNA恐慌抛售,LUNA价格从最高点下跌了近80%,导致用户对UST的需求减少,UST价格跌破1USD。此时,套利机会出现,套利者被销毁UST换取LUNA并出售套利,进一步导致UST减少,LUNA价格下跌,导致死亡螺旋。
最终,Terra凭借其在支付结算当中的实际应用,以及Anchor、Mirror等链上储蓄,投资交易生态UST成功通过这次考验的需求是目前最成功的算法稳定币之一。
Terra生态项目清单
前文提到,Terra起初,我想创建一种分散的支付和结算方式,克服加密货币资产的高波动性,因此UST诞生了。UST一开始用于电商支付,他解决了传统金融结算慢、费用高的问题,让Terra在支付结算领域占有一席之地。
项目名称
Terra Station 钱包
Anchor 借贷
Mirror 复合资产
Astroport AMM
Terraswap AMM
而说到UST,绝对离不开LUNA,他是为Terra为生态系统提供动力的原始质押资产Terra Station验证Terra交易及铸造UST。除现实中的商业应用场景外,UST在Terra链条也被广泛使用,可以通过Anchor实现贷款功能,使用Mirror此外,全球资产交易Terraswap提供了Terra交换链上的数字资产。
下面简单介绍一下Terra链条上的各种生态:
Terra Station
Terra Station是Terra用户将质押其核心LUNA参与交易验证和治理,交换交易费用奖励。此外,用户还可以通过Terra Station将LUNA与UST交换。您可以将其视为类似于美联储的存在,但它不同于传统市场以债券和利率控制货币供应的方式。Terra利用算法市场模块,通过价格变化产生的价差套利机会,激励UST铸造和燃烧,以达到扩张和收缩的效果。
Terra是使用权益证明机制的区块链,验证人通过Terra Station质押LUNA为了获得提交新区块的权利,他们负责保护整个区块链,确保每笔交易的准确性,验证人在协议的治理中也占有重要地位。由于该协议只允许前130名验证人参与(验证人的排名以他们的名义质押)LUNA总量决定),需要24小时在线,所以一般用户只能作为客户参与提交新区块的奖励。LUNA质押给验证人,增加验证人的总质押,从而收到部分交易费用作为自己的质押奖励。
用户可以在Terra Station中看到关于Terra链上以及LUNA相关信息Staking选择自己的功能质押LUNA验证节点;Swap功能燃烧LUNA铸造UST,或燃烧UST换回LUNA;Governance功能参与协议治理。
Anchor
Anchor是Terra您可以将链上的抵押贷款协议视为Terra生态银行在这里借钱。Anchor他保证了特点UST存款人存款利率接近20%,让用户只要存款(无期限)就能获得稳定的回报。收入来源分别是协议中质押的资产POS收益(bLUNA和bETH),借款人支付的利息和采矿收入。
对于借款人来说,除了可LUNA转换成bLUNA作为抵押资产,Anchor还与Lido合作,通过Lido协议中用于ETH2.0质押生成的stETH映射到Terra链上作为抵押资产。Anchor同样提供借款人挖矿奖励,让借款人可以以低成本,甚至有收益的方式进行借款。
目前贷款净利率为1.49%,20%分配挖矿利率.01%减去贷款利率188%.52%,这意味着借款人借款后可以获得收入。
注意:将bLUNA及bETH抵押后不会收到相应的抵押LUNA及ETH因为LUNA被质押给验证人Terra奖励链上交易费用,ETH质押到ETH2.0中换取ETH质押奖励,作为质押收入分配给存款人。
Mirror
Mirror是Terra他可以使用链上的衍生品协议UST铸造全球资产不仅包括加密货币,还包括股权(苹果、特斯拉等)、大宗商品等。Mirror视为综合交易所。
就如同Mirror同名,通过UST铸造的资产只是现实中的映射,即使是协议中的比特币和以太坊不是用户实际持有的资产。
用户想要铸造自己的希望Terra只要链上持有的资产通过Borrow功能,将UST抵押贷款可以在协议中各种协议支持的资产。也可以通过Trade直接交易协议中的各种资产的功能。这意味着用户可以简单地使用它UST全球资产在协议中做多做空,24小时交易,无时空限制,非常方便高效。用户也可以到达Farm利用自己的资产做多或做空挖掘,获得额外的MIR代币奖励。
Terraswap
Terra链上的DEX,用户可以通过Terraswap协议中交易任何流动性代币。
Astroport (项目上线)
一个将为Terra本地项目代币链提供更深入的交易协议。
可以看出,在项目准备上线的第一阶段,提供的奖励交易几乎都是Terra链原生项目在短短七天内达到10亿UST的锁仓量。
目前Astroport通过第一阶段发布,将进入第二阶段ASTRO奖励,提供将锁定三个月(线性解锁)的初始ASTRO-UST交易获得更多的流动性奖励。第二阶段结束后Astroport正式上线并允许交易。
Terra未来会去哪里?
Terra他与其他主流公链大不相同UST以区块链和现实世界为基础,让普通人在不知情的情况下参与日常支付。Terra不仅是稳定货币发行协议,还有自己的金融基础设施,如储蓄、交易投资、衍生品等DeFi生态。写作时,Terra链上锁仓量为170亿美元,已超过BSC,虽然与ETH还有一段距离,但这样的爆发真的很神奇。
未来的加密世界必须是一种多链共存的形式,加密货币资产的高波动性也使市场对稳定货币的需求越来越大。SEC打击监管,市场恐慌抛售死亡螺旋,UST也逐渐被传统化DeFi市场信任。
相信在Terra当团队积极构建跨链时,会有更多UST创建使用场景,UST让我们拭目以待。
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