虚拟货币立法拟罚高达2000万元

《征求意见稿》明确，人民币包括实物形式和数字形式，这为发行数字货币提供了法律依据。

《征求意见稿》提出，防范虚拟货币风险，任何单位和个人禁止制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通。

《征求意见稿》加大对金融违法行为的处罚力度，对制作、发售代币票券和数字代币，以代替人民币在市场上流通的，除了责令停止违法行为，销毁非法制作、发售的代币票券和数字代币，没收违法所得，并处违法金额五倍以下的罚款；不能确定违法金额的，处10万元以上50万元以下罚款。

情节严重的，可以加重处罚，最高可处以违法所得10倍以下或2000万元以下的罚款，对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员最高可处以违法所得10倍以下或500万元以下的罚款。

《征求意见稿》还完善了货币政策工具箱，适度增加货币政策工具的灵活性，保证货币政策调控科学合理有效。为填补宏观审慎政策的制度空白，《征求意见稿》建立宏观审慎政策框架，明确宏观审慎政策目标，以加强逆周期调节和穿透式监管为重点，健全金融机构逆周期资本缓冲、风险准备金、压力测试等宏观审慎政策工具箱。

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”吸收资金，存在侵害公众合法权益的风险。

2017年9月4日中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会已发布关于防范代币发行融资风险的公告，明确任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币之间的兑换业务，不得买卖或不得为代币提供定价、信息中介等服务。

目前利用“虚拟货币”“区块链”等名义非法吸收资金的行为并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，而该类违法犯罪手段主要有以下特征：

一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三是存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动通常以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。

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