警示NFT美国财政部指出了哪些漏洞用于洗钱？

时间：2022-02-12|浏览：489

NFT它是作品的所有权表达，具有匿名性
报告将NFT将数字单位或代币定义为底层区块链，代表图像、视频、音频文件等媒体形式的所有权，或物理资产和数字财产的所有权。
“NFT上海交通大学上海高级金融学院教授胡杰告诉澎湃新闻，在交易数字艺术品时，卖方应将绘画字符串交给买方，并可能发送一个支持NFT作为买方对绘画的所有权证明。
就像房地产交易一样，卖方左手交房，右手交房产证；房产证的作用是买方在发生争议时出示权益。胡杰说，物理上，NFT它也与数字艺术本身分离，通过两种不同的操作来完成。
胡捷强调，NFT仅仅为作品确认权利并不会增加画作本身的质量和吸引力。
美国财政部的上述报告指出，NFT编制独特数字资产所有权的无记名工具（Bearer Instruments），管理智能合同和数字钱包(如铸造、持有、转移和销毁)。
业内人士告诉澎湃新闻，NFT具有无记名证券的核心特征。
无记名证券不需要在发行人处注册，持有人是受益人，具有与现金相同的匿名性。没有人或机构记录无记名证券的持有人信息，但一旦无记名证券丢失、盗窃或损坏，持有人通常会遭受完全损失。业内人士指出，无记名证券的转让不需要认可，交易与现金相同。只要交易双方确认无记名证券的真实性，他们就可以完成交易并交付证券，而无需第三方信任机构的协助。无记名证券的交易过程在清算和交付完成后结束。
“NFT具有无记名证券的核心特征：性与现金相似；持有人可以直接转让；如果持有人丢失私钥，NFT 业内人士表示，这将是不可挽回的损失。NFT易于交易的特点是为洗钱提供空间。

警示NFT美国财政部指出了哪些漏洞用于洗钱？
胡捷表示，NFT公钥之间的转移过程完全留下痕迹，但其记录方式不同于传统的集中账簿。
版权局等集中机构的账簿记录清楚地了解交易员的身份，因此可以控制交易的各个方面；但在公共账簿上，我们可以看到NFT胡杰说。
NFT洗钱有风险
报告指出，NFT可用于自我洗钱。罪犯可以用非法资金购买。NFT并与自己进行交易，在区块链上创建销售记录；然后，NFT将被卖给不知情的个人，罪犯将从后者与犯罪无关的清洁资金中获利。
例如，有一种可能，犯罪分子张三的黑钱表达是100万USDT，在其控制的公钥地址上；张三同时购买或创作数字艺术品并开具NFT形式证明确认权利；此后，张三在黑钱账户中使用了100万元USDT购买自己的作品和配套设施NFT，于是张三的100万USDT便洗成白钱。
胡杰指出，现实中的黑钱可能以现金的形式存在，用现金参与线下拍卖是不现实的；在虚拟世界中，数字艺术作品拍卖的参与者显示为匿名公钥地址，洗钱更方便。
“NFT类数字艺术品也可在没有中间商的情况下进行点对点交易，这些交易可能不会记录在公共分类账中。报告还指出，这些数字艺术本质上比传统艺术更容易交易；在大多数情况下，交易员不需要移动艺术品或支付保险、运输成本或关税等运输服务相关费用；数字艺术可以通过互联网转移，而不用担心地理距离和跨境。
报告指出：这使得寻求洗钱的犯罪分子很容易使用数字艺术品，因为其价值的转移不会导致金融监管或实物运输管理人员的调查。
画廊将主动了解他们所代表的艺术家，并保护他们的声誉；数字艺术品的卖家可能有不同的激励。报告指出，它旨在自动确保每笔交易NFT原创艺术家可以收到版税的智能合同，这可能会鼓励数字艺术市场在短期内重复交易作品。
虽然这可以确保艺术家在第一次销售工作后得到补偿，但这种活动可能会导致洗钱漏洞；交易的动机可能高于验证作品买家身份的动机；如果交易快速连续，甚至无法进行尽职调查（提供交易的平台）。该报告还认为，传统的行业参与者，如拍卖行或画廊，可能不了解分布式账本，也不能实施有效的客户识别和验证手段。
区块链分析公司为多国监管执法部门提供研究服务Chainalysis在最近的报告中出，NFT洗售交易在市场上（wash trading）值得关注。
洗售交易是指投资者同时出售和购买相同的金融工具，误导市场上产品的价值和流动性，人为创造交易的虚假繁荣。
“NFT洗售交易的方式是卖方将某一方式交易NFT卖给原始所有者控制的新钱包，让它看起来更有价值。Chainalysis从历史上看，洗售交易一直是加密货币交易所试图使交易量看起来比实际交易量更大的手段。
值得注意的是，Chainalysis追踪产量最多NFT洗售交易员已经销售了830次自筹资金的地址。目前，洗售交易员还没有从洗售中获利；尽管洗售推高了它NFT洗售利润低于清洗交易必须花费的价格Gas费用。
目前，以太坊等公共账户支持匿名；匿名账户的存在给洗钱带来了一些便利。然而，这种匿名性实际上越来越不可靠，ChainAnalysis公司专门分析链上交易的大数据，其现有能力是有95%以上的可能性，指明一笔交易中双方的身份。”胡捷说道。