热门话题：以虚拟货币为名的传销新套路

近年来，虚拟货币骗局不断换形式，已经有上百种，其中规模较大的项目受骗人数达数十万人，涉案金额高达数百亿元。警方提醒，这些所谓的虚拟货币实质上就是传销。那么该如何防范这些花样繁多的传销套路呢？

虚拟货币骗局通常以“虚拟货币”概念其中一个最新案例就是“普洱币”，又名“普银币”。深圳南山公安分局经侦大队副大队长王飞介绍，发行者通过发行虚拟货币“普银币”吸收公众资金，并承诺有相应的普洱茶作为抵押资产。

警方介绍，投资者可以在交易平台上买卖这些所谓的虚拟货币，从中获利。发行“普银币”的公司操纵实时价格，价格一度从0.5元拉升到10元，吸引了3000多人参与，涉案金额超过3亿元。

类似的骗局还有兼具养生和投资价值的“普洱茶”概念，以及“大唐”的厚重历史感和当前最热的“区块链”技术。今年3月底开始，虚拟的“大唐币”在网络平台上销售。

西安市公安局经侦支队四大队教导员胡宏立介绍，该骗局主要通过在网上注册一个名为“消费时代”的网络平台，自行创造一个虚拟货币，即“大唐币”。嫌疑人郑某通过网络发展会员，以每枚3元的价格销售虚拟货币“大唐币”。仅仅在3月28日至4月15日期间，18天内就发展了1.3万余名注册会员，在全国31个省、市、自治区进行了交易的有9000多人，形成了28个层级，涉案金额达8000多万元。

另一个规模更大的骗局叫做“五行币”，推出仅五个月就涉案金额超过210亿元。参与者相信，背后的5000个数字货币背后每一枚“五行币”都会大幅增值。

宣传中，创始人张健自称是国家秘密培养的“奇才”，9岁上大学，12岁破译银行密码，14岁被特招入伍，成为“未来世界首富”并以“五行币”统治全球。

然而，这位名为张健（本名宋密秋）的创业者表示：“我只是在忽悠别人。我自称是世界首富、国家秘密培养的‘奇才，‘五行币是国家、政府的最高战略。但实际上这都是骗人的。我只不过是扮演了这个角色而已。在运作市场的过程中，我采用了夸张的手法，如撒钱、狂派车、狂派礼物，说话言辞猖狂，故意吸引社会各界人士对这个角色的关注。这种手法也是一种营销手段。”

警方调查显示，宋密秋从2012年开始与他人一起创立了“云数贸”公司，以虚假宣传、销售公司原始股等方式进行传销活动，涉案金额达6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。虽然之后的“五行币”不同于传统面对面的传销方式，但仍然属于新型传销。

国家互联网金融风险分析技术平台的监测显示，截至今年4月，已经发现了421种假虚拟货币，其中超过60%的假虚拟货币网站服务器部署在境外，相对来说很难发现和追踪。这些所谓的虚拟货币通常会与比特币、区块链等热门词汇联系在一起，甚至虚构新闻报道来骗取信任。而实质上它们都是传销，其中一个重要特征就是存在组织层级，发展下线会有回报。

中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，判断一个项目是否为传销可以从三个方面入手：首先看是否有会员费，即入门费；其次看是否需要发展下线会员，并承诺各种提成；最后看是否存在层级关系，是否需要发展多个层级才能获得回报。

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