中国全面封堵虚拟货币：王永利的观点

文/新浪财经意见领袖专栏作家王永利

6月21日，中国人民银行发布消息称，为深入贯彻党中央、国务院有关决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

约谈强调，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实相应监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

人民银行指出，打击比特币等虚拟货币挖矿和交易炒作行为，是党中央、国务院的决策部署。近期，比特币等虚拟货币的挖矿清理关停行动已在全国开展，银行和支付机构相关的资金结算清算服务也将彻底切断。可以说，中国正在全面彻底封堵虚拟货币。

实际上，早在2017年，中国人民银行等七部委就联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，禁止了代币发行融资活动。这一举措在国际上实属罕见。尽管在实际执行中主要是叫停代币发行融资（ICO），但对虚拟货币的挖矿和交易并没有严格叫停。重新约谈银行和支付机构以及全面关停虚拟货币挖矿，显示了中国全面叫停虚拟货币的决心。

要彻底切断银行与支付机构为虚拟货币交易提供资金支付链路，消除虚拟货币在中国的交易炒作行为，能够准确识别虚拟货币交易所及场外交易的资金账户是关键。此外还需要加强技术监测能力，提高监管科技水平。

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