监管收紧：北京行动虚拟货币产业链，其他地区迟迟未追随

监管严打虚拟货币交易炒作，并对典型案例进行整顿清理，业内对此并不意外。事实上，就在半个月前，央行官网发布消息称，央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了部分银行和支付机构。

此次，央行营业管理部表态，郑重警告辖内相关机构，不得为虚拟货币相关业务活动提供经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。辖内金融机构、支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。

这一警告更是给不少游走在监管红线上的币圈产业链企业一记重击。

央行营业管理部此次行动，是针对虚拟货币交易服务提供商的精准打击。虚拟货币在境内的流转过程离不开付费导流、营销宣传、支付转账等基础业务，打击行动既能够从B端有效防范虚拟货币的不法交易行为，也能够肃清风气，对币圈市场形成震慑。

具体来看，这些为虚拟货币交易提供直接或间接服务的机构，包括交易前的获客导流、交易时的支付转账等。目前，部分涉虚拟货币服务机构没有实际经营场所，摸排较为困难，但或成为后期市场整治乱象的攻坚之处。

此次监管表态，实则与此前一脉相承。前段时间，央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路。

此外，央行强调，机构要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

结合此次北京监管最新动作，预计后续其他地区监管或将陆续跟进。虚拟货币炒作难以给实体经济的服务带来实际价值，建议相关产业链机构将重心转移至区块链技术的研发与应用，既能够降低监管风险，也符合金融科技未来的发展方向。

强监管下，金融机构将切实履行客户身份识别义务，并切断为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。此背景下，币圈交易量会急剧下降，没有源源不断的资金支持，虚拟币价格预计还将承压。

币价方面，比特币短线急跌，截至20时，比特币最新报价34178美元。

央行营业管理部、北京市地方金融监督管理局提醒广大消费者，应增强风险意识，树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关投机行为，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。并及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。

来源：北京商报记者岳品瑜刘四红

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