如何预防虚拟货币诈骗?

随着区块链、比特币等加密货币的财富效应被媒体持续炒热，不少抱着财富自由梦想的投资者，在没有做任何调查了解的情况下疯狂涌入虚拟货币投资圈。然而一些不法分子趁机精心设计了虚拟货币投资骗局，掉入虚拟币骗局的案例近期明显增多。
7月3日，山东省德州市的L女士报警称：6月初，其下载“BNY MELLON”软件进行比特币等数字货币交易，多次账户充值，前两次还能小额提现，接下来她充值继续炒币，大额积累后发现不能提现，客服以充值人员与其身份不符为由，恐吓其涉嫌洗钱，需继续充钱解冻。L女士向对方账户多次充值，被电信诈骗379000元。
据21世纪经济报道记者了解，L女士案例为典型虚构炒币诈骗，诈骗分子利用虚假交易平台，虚构炒币交易，通过恐吓、诱导等方式让受害人将资金转入指定账户诈骗。
而诈骗的由头皆是站在风口，神秘又有巨富光环的虚拟货币。美国联邦贸易委员会(FTC)统计的数据显示， 2020年第四季度至2021年第一季度，美国消费者因加密货币骗局损失了近8200万美元，是去年同期的10倍。
另据统计，截至去年12月底，全球范围因加密货币诈骗遭受的损失近40亿美元，诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法应用程序等。今年以来，也有不少知名企业被勒索软件攻击并索要比特币等加密货币。对普通投资者来说，最迫切需要了解的是，虚拟货币交易是如何成为“杀猪盘”的？
警惕“权威”洗脑
21世纪经济报道记者在调查中发现，除了投资老手，交易新手更易被骗，而捏造所谓的“权威”和以往成功案例，就是不法分子突破投资人心理防线的利器。
投资人于某告诉记者，炒币的操作方式和炒股和期货类似，而一些平台诈骗借助目前网络直播的热潮，通过向投资人宣传免费直播讲课，并在节目中由操盘手分析买入卖出的点位，博取投资人的信任，并进入平台的投资群。
“在微信群中，不时有’投资人’发出之前按照点位买入最终赚钱的截图，以及大量的大额红包。而在这种氛围下，这么疯狂的盈利，没有太多人能抵挡，我也开始动心了。“于某称。
于某也开始逐步掉入平台的陷阱，最开始平台声称直播完全免费，直播过后，会选拔操作盈利成绩高的学生，进行各个老师的战队，而且不限制操作平台，不用担心钱充值到他们指定的平台。但随着投资人逐渐放松警惕，诈骗平台逐步升级手段：一是免费直播到收费班，引导投资人到更高级的精英老师班，引诱投资人不断加大投资。比如对不同级别的操盘手或专家进行分级，声称交纳200万一年的学费，将成为机构客户，直接得到任何老师的终极指点。而进入不同“战绩”的老师指导投资班的条件也不同，有的要求投资额2万元，有的7万左右，还有更高级的20-30万。
二是充钱或充币到假平台，一旦充值，钱就进入到骗子私人腰包，因为平台是假的，根本没有真实交易，所以也无法提币提现。
而当于某最终发现被骗后，其在各个平台投资总额已达90余万，最终追回30余万。

打击虚拟货币诈骗存在现实难度
事实上，我国监管部门早已意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，及时预警，多次出台举措予以整治。2013年，中国人民银行等五部门就联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2017年央行等七部门叫停各类代币发行融资，并开展专项整治。随后，我国的虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，人民币交易的比特币全球占比一度降至不足1%。
今年以来，虚拟货币交易炒作活动有所反弹。我国监管部门也迅速反应，从5月18日开始：密集释放对于加密货币的监管政策，5月21日，国务院金融委要求打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。值得注意的是，这是金融委首次提出打击比特币挖矿和交易行为。内蒙古、青海、四川等省份也都下达文件清理虚拟币挖矿。
但重拳之下，仍有不少投资人热衷于投资虚拟货币，并因此掉入骗局，造成不菲经济损失。
京师济南律所张洪强律师指出，首先需要明晰，在我国境内不允许虚拟货币的场内、场外发行，目前在国内发行、场外发行数字货币都是违法的。
利用虚拟货币非法集资、诈骗、传销的案件属于新型网络犯罪，存在取证难、定性难的问题，即使被立案调查，最终不一定会被判刑，有可能因事实不清、证据不足被撤案。虚拟货币涉非法集资、诈骗、传销案件，多以各种合法形式掩盖，表现形式多样，真实项目与虚假承诺、正常交易与违规操作交织混合，行为人往往在代币交易的基础上附加设计了各种交易条件、交易规则，使得案件事实错综复杂，具有很强隐蔽性，迷惑性，对该类案件的打击取证、司法认定存在诸多问题。
此外，目前，针对数字货币，我国并没有出台专门的法律或行政法规，“九四公告”与《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》、《关于防范代币发行融资风险的公告》等既不属于行政法规，也不是法律，其仅是各主管部门联合发布的规范性文件，具有规范效力，但并不是真正的法律文本。
再加上虚拟货币非法集资、诈骗、传销案件涉案人数众多、民刑法律关系交织、涉案财产来源去向多元化，在加上涉案人员一般具有一定的反侦察能力，电子证据容易被删除、修改，导致众多电子证据、书证、财务数据存在被销毁、删改、隐匿、伪造的可能性。
21世纪经济报道记者采访中获悉，投资者必须警惕，借助炒作区块链概念行非法集资、诈骗之实的违法犯罪行为正在快速攀升，且此类案件侦查、维权都存在难度。
要想从根源上杜绝被诈骗风险，一方面不要投自己不熟悉、看不懂的领域，否则就是给骗子机会；另一方面牢记“天上不会掉馅饼”，不要因为贪心而受骗。

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