谨防“低风险高收益承诺”

以数字货币的名义在网上传销，这种欺诈和犯罪技术在市场上并不少见。最近，中国裁判文件网披露了货币圈最大的案件PlusToken二审裁定。江苏省盐城市中级人民法院认定，15名涉案人员一审判处2至11年有期徒刑，事实清楚，定罪量刑适当，最终裁定驳回上诉，维持原判。

货币圈混乱层出不穷，业内多受批评。这是中国首起以数字货币为交易媒介的跨国网络传销案。回顾过去PlusToken该平台曾被称为货币圈最大的基金板块。事实上，它以区块链技术为噱头，以比特币等数字货币为交易媒介，承诺以提供数字货币增值服务为幌子的高回扣，吸引群众参与。

近年来，金字塔销售犯罪手段不断翻新，隐蔽性和混乱性不断增强。互联网使传统的金字塔销售骗局产生了许多新的变化。分析此类犯罪的特点，一是诱惑，承诺低风险、高回报；二是创造新技术或概念的金字塔销售噱头，覆盖资本运营、会员制度等外衣，为非法项目进行华丽包装；三是公司运营，网络组织结构完整，分工合作特点明显，线上线下多渠道推广；四是跨国网络组织，从事海外金字塔销售活动。

以PlusToken例如，该平台没有任何实际的商业活动。会员之间按推荐开发的加入顺序形成上下层次，根据线下会员数量和投资资金数量划分等级；通过设置智能砖移动收入、链接收入、高管收入等收入进行返利。经专业机构鉴定，部分层次超过3000层。这些活动并不真正基于区块链技术。直率地说，它是直接或间接地以拉头的数量和支付金额面对巨大的信息差异时，一些投资者很容易被欺骗，因为他们不了解新技术，在明显偏离合理回报的诱惑下。需要强调的是，投资者应该有基本的常识，即利润是非法的金字塔销售行为。谈论项目和业务，首先要清楚地分析产品、客户和利润，询问什么以及如何操作。否则，它很容易被花哨的概念和高回报所蒙蔽。

许多案例一再提醒，回报率明显高于行业或银行金融管理和投资利息，主要是超高风险甚至欺诈。然而，很多时候，这些提醒往往被视为耳朵，投资者最终会受到欺骗。因此，我们应该坚持建立合理的财富观，认识到各种资本板块和虚拟货币的在线金字塔销售常规，努力成为一个聪明的投资者。

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