管国内虚拟货币，防跨境洗钱

今年10月，福建南安市公安机关成功破获了一起名为“杀猪盘”的诈骗案件。犯罪团伙利用交友软件吸引用户进入虚拟投资平台，并通过泰达币进行洗钱操作，将赃款变现成人民币从而完成诈骗。

南安市公安局的戴铎树介绍，泰达币是一种与美元挂钩的加密货币，在境外被广泛使用，成为诈骗团伙的首选工具。

目前，80%以上的电信网络诈骗具有跨境流动特点，虚拟货币为诈骗团伙提供了方便的跨境转移赃款的手段。漳州市公安局的陈捷忠表示，虚拟货币具有字符和数字的形式，可以点对点发送，具有匿名、追踪难、交易便捷等特点。虽然我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可以自由兑换，从而方便了跨境洗钱。

南安市公安局的温伟煌介绍说，利用虚拟货币进行洗钱分为三个阶段。首先，犯罪分子在境外虚拟货币交易平台上购买虚拟货币，并将非法资金注入“清洗”渠道。随后，他们利用虚拟货币的匿名性进行多次交易。最后，将“清洗”过的虚拟货币在境外交易所、地下钱庄或私下交易中变现，从而完成洗钱操作。一旦赃款变成虚拟货币，要追踪和冻结几乎是不可能的。

近年来，国内已经破获了许多虚拟货币洗钱案件，而且这类案件呈上升趋势。根据公安部的信息，2021年全国公安机关已经破获了259起虚拟货币洗钱案件，收缴了价值110亿元的虚拟货币。

一些地方的公安民警表示，部分第三方支付平台在安全监管方面仍存在漏洞，没有建立快速查询、冻结涉案资金的机制，从而滋生了“跑分”洗钱现象。所谓“跑分”，是近年来兴起的一种洗钱模式，指的是使用兼职众包的形式，吸收大量人员出租自己的第三方支付平台账户进行诈骗走账。

泉州市公安局的王伟明介绍说，一些诈骗团伙针对第三方支付平台，大量雇佣无业青年，利用第三方支付平台的二维码进行“跑分”，将赃款分散转移。

今年5月，福建泉州发生了一个诈骗案件，受害者被骗走了610万元的赃款。这笔款项转入3张银行卡后，立刻分流至100多个银行账户和第三方支付平台。王伟明说，一些第三方支付平台没有建立快速查询、冻结机制，反馈较慢，往往来不及冻结支付。警方最终冻结了100多个银行卡和账户，但只能确定来源的金额有90多万元。

基层民警表示，一些中小型的第三方支付机构由于管理不善，涉案情况更加严重。今年1月，福建漳州警方接到一起名为“杀猪盘”的诈骗警情，受害者被骗走了100多万元，这些赃款转入了多个银行卡和第三方账户。其中，涉案支付机构“云南本元支付”等由于资源未共享，资金走向难以查询。

民警表示，一些中小型第三方支付平台和银行由于监管不力，经常成为诈骗洗钱的“绿色通道”。

泉州安溪县公安局的李东强说：“少数第三方支付平台在履行安全监管义务、协作打击防范电信网络诈骗犯罪方面没有落实责任，特别是在协助公安机关快速查询、冻结涉案资金方面存在较大风险隐患。要查清资金流向，公安机关必须到第三方支付平台所在城市，在当地公安机关的陪同下才能查询、冻结涉案账户，但诈骗分子敲打键盘，几分钟内就可以转移资金。”

为了防范洗钱风险，需要管控涉诈的“资金流”。各地公安机关加大对利用虚拟货币进行洗钱的打击力

热点：虚拟货币