五部门联合发布防范虚拟货币非法集资提示

风险提示称，一些不法分子最近利用“金融创新”“区块链”的名号，通过推出所谓的“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，伤害公众的合法权益。这些活动并非真正基于区块链技术，而是利用区块链的概念行非法集资、传销、诈骗等行为。这些行为具有以下几个特征：

1.网络化、跨境化明显。通过互联网、聊天工具交易，并使用网上支付方式进行资金往来，风险范围广、扩散速度快。一些不法分子租用境外服务器搭建网站，实质上他们以境内居民为目标受害者，并从远程地区操纵实施违法行为。一些个人通过在线聊天工具群组公布自己获得了境外优质区块链项目的投资额度，并愿代为投资，这可能是一起诈骗活动。这些非法行为的资金大都流向了境外，监管和追踪难度非常大。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。这些不法分子利用热点概念行骗，编造各种“高大上”的理论，有的还获取名人大V为自己宣传，以空投“糖果”等为诱饵，宣传“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有非常强的欺骗性。实际操作中，不法分子通过背后操纵所谓虚拟货币价格的走势、设置获利和提现门槛等手法非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等名号发行代币，或以共享经济的名义进行虚拟货币炒作，具有非常强的隐蔽性和迷惑性。

3.存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（持币升值获利）和“动态收益”（如招商引资赚钱）为诱饵，吸引公众投入资金，并鼓励投资人发展人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

这些行为以“金融创新”为噱头，实质上是一种“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作不可能长期持续。请广大公众明智地看待区块链，不要盲目相信不实的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，提高风险意识；如果发现违法犯罪线索，可积极向有关部门举报。

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