美国起诉Binance 会带来何影响

编译：0x11，ForesightNews

关于Binance的报道广为流传，但是Binance真的会因为美国的起诉而破产倒闭吗？我认为这不太可能。下面是我得到这个观点的主要原因（并不是会计或法律法规提议）。

我们要从背后的故事逐渐了解。路透社今天发布了一篇文章，详细描述了对Binance的涉嫌调查：未经同意的汇钱、洗黑钱诡计、违反刑事制裁。调查始于2018年。

路透社的消息称：“Binance的合规管理控制方法有所欠缺，为了寻找躲避美国封禁的犯罪嫌疑人与公司解决了超过100亿美元支付， 并合谋躲避美国和其他地方的严格监管。”

这是非常严重的指控。Binance否认路透社的报道，CZ表示新闻媒体居心叵测。

我不想怀疑Binance或CZ的道德，尤其是考虑到许多新闻媒体对SBF的优惠待遇。所以我要问的问题是，如果Binance被起诉会怎样？这意味着什么，Binance会结束吗？

我认为不会，我们需要从一些关键点逐步了解。自2000年以来，一共有4,517起公司诉讼，仅有56起被判有罪，约占1.2％。

公司诉讼总数如此少的原因之一是“Andersen Effect”，它阐述了这样一种信念，即司法部在欣然丑事以后起诉安达信的决策造成了安达信的破产倒闭，进而导致28,000个工作岗位的流失。

在安达信之后，公司诉讼案件获得了“监管”，诉讼一般以以下三种方式之一进行：

·认罪协议

·推迟起诉协议

·不起诉协议

认罪协议使政府能够快速判罪和认罪。法院仍将对公司进行定罪，但认罪协议通常授权企业对超过商谈处罚的决定提出异议的权力。

推迟起诉和不起诉协议类似于缓刑。政府要么允许延迟起诉（不进行起诉），要么完全不谈起诉，当然前提是公司必须遵循一些商谈的防范措施。

这些防范措施可以包括：

·处罚

·退还违法所得

·提高合规管理方案

·聘请外部监察员监管合规

·按时审批

在公司有严重错误行为的案例中，政府可以增加操纵以挽救整个过程，并获得高额罚款。如同所有银行都能告诉你的那样，起诉协议会把政府放置企业内部。

因此，我们要想一想，如果路透社的报道是真的，会出现什么情况？很可能的解决方案是什么？

政府可以试图通过寻找审判来试图关闭Binance，这将点燃整个加密货币市场。但这需要非常长的时间才能实现，即使如此，也可能导致Binance退出美国销售市场。

如果Binance遭受全方位起诉，可能会导致公司破产倒闭，对存款人、债权人和员工造成许多附加危害。大多数人都会不高兴，数据加密怀疑论者表示，他们想应对的弊端会一下子出现。

我认为这不太可能发生。

政府如果能够得到认罪协议、DPA或NPA，就能更加精准地推进绝大多数加密货币市场的内部运作。政府可能会将其影响扩展到BinanceUS以外，并使用监控来更好地了解洗黑钱等主要活动。

如果洗黑钱者和躲避制裁者将Binance视为有益的交易中心，美国政府就有可能干预它，并使用监控和其他专用工具来提升其货币操纵。

政府还可以索要高额罚款。目前为止，最大数额的罚款来源于恒生银行和摩根银行，它们因违反《银行保密法》而被处以高额罚款，都在10亿至20亿美元之间。

拥有高额罚款，政府就能宣布胜利，并寻找在任何债权方之前获得的办法。

许多公司诉讼的一个组成部分是，服务承诺在涉及其本人的所有进一步诉讼中展开合作。如果政府和Binance商谈，协议条款也将为个人信用提供合作。

当面临这种选择时：为追求完美的不确定性带来巨大波动（或尴尬的伤害）或获得真正的管控权，掌握一个月内一笔达到1.6亿美元的商业流量的机会，大多数人都会选择后者。

转过头来，以上所有内容都是假设，可能没有发生任何事情，司法部也没有采取任何行动。随着规模的扩大，Binance请来了一些高水平的律师，甚至路透社的报道也证明司法部尚未决定是否提起诉讼。

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