投资币圈，为什么你总是受伤？

时间：2021-11-25|浏览：437

由于诉讼标的是虚拟货币，无论是提起民事诉讼还是刑事报案，都会遇到不同于传统维权的特殊法律问题。为了避免金融技术的老朋友踩雷，我们将梳理货币投资纠纷的原因，介绍货币投资过程中的一些注意事项。
货币圈投资风险的原因
为什么币圈投资容易产生纠纷？沙姐团队认为，可以从以下两个维度进行分析:
第一，货币投资缺乏全面的监管环境。与二级市场、债券甚至私募基金等相对成熟的资本市场投资类型不同，除了银发[2013]289号文件和2017年94号文件对比特币等主流虚拟货币进行定性，并赋予机构反洗钱义务外，文件一刀切地否定了虚拟货币的融资可能性和法币属性，导致货币投资灰色地带过多，监管规定涉及的地区过少。
从具体的表现来看，一方面，投资人难以判断受托方的运营行为是否合乎国内法律规范、是否会受到行政处罚、乃至被追究刑事责任。缺乏预期的不安定性使得投资人的抗风险能力不足；另一方面，否定的法律评价与缺位的监管现状致使受托方存在较高的道德风险，挪用代币的实践情形并不在少数。
第二，司法判决的规模不同。从近年来的判决倾向来看，既有民事判决认定吸收代币违反强制性规定，否定投资合同效力，也有民事判决认可主流虚拟货币作为财产利益并进行偶发交易，也有个人偶发场外OTC被认定为非法经营罪的刑事判决。在这种环境下，投资者无法确定自己的投资行为是否受到法律保护，投资风险自然难以控制。
实践中的诉讼困境
当虚拟货币的支付受到阻碍时，投资者通常希望通过民事诉讼或刑事报告的法律途径获得赔偿或赔偿。然而，与传统的投资项目不同，货币圈投资存在固有的维权困难。沙姐团队将在此为您列举:
首先，寻求专业的法律帮助是有障碍的。很多有法律需求的投资者在获得法律咨询之前，需要向法律专业人士普及币圈常见的术语和相关知识，大大降低了咨询效率。如果普及知识不够清晰，也可能导致提供者的误解和偏颇答案。
其次，案件取证举证困难。由于投资对象是虚拟货币，其转账是通过钱包地址进行的。虽然这些记录记录在互联网上，但查询渠道是通过各大货币网站进行的。投资者向司法机关出示交易记录时，网站查询结果的证据效力不足于银行转账记录，可能达不到各种诉讼的证明标准。其次，钱包地址的实名信息不能直接体现在查询结果中。如何证明收款人是沟通对方，也是实践中的难点之一。
投资币圈，为什么你总是受伤？
最后，很难推动司法机关的工作。由于虚拟货币交易专业性强，圈子小，特定类型的案例数量匮乏，具体司法机关有相关办案经验的警察屈指可数。即使在一线城市，普通诉讼流程的推广也会遇到困难。以诉中保全为例，以操作困难为由拒绝出具保全裁定的承办法官并不少，这就要求专业诉讼代理人在常规办案的同时，做好专业知识的普及工作，指明法律基础和操作方法。
对货币投资者的建议
结合近期办案经验，沙姐团队为币圈投资者提供以下建议:
1．投资对象应为我国民法保护的财产利益，即主流虚拟货币；
2．在签订的投资协议中注明钱包地址、微信号、手机号码等常用联系方式，并尽可能向一线城市法院约定争议管辖地点；
3．保留所有因投资行为而发生的交流底稿，包括但不限于聊天记录、通话记录等；
4．核实代币受托人的经营状况和还款能力，不要相信熟人介绍或小微项目；
5．在事前风险评估、事后权利救济等方面寻求法律专业人士的帮助；
6．理性应对已经发生的纠纷，在寻求法律救济的同时，保留和解的空间。
写在最后
由于辐射范围小，大多数货币投资项目不足以形成群体性事件的雏形。因此，投资者在寻求各种法律救济的过程中，通常不会受到地方政策的倾斜保护，也就是说，如何适当运用法律技术已经成为解决纠纷的关键。为了维护合法权益，沙姐团队希望货币圈的投资者能够做到上述事项，为后期可能发生的各种诉讼铺平道路，做好准备。